القائمة

معلومات التداول

2019 2018 2017
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.60 0.54 0.56
حجم التداول (دينار) 9,870,084 976,320 1,403,888
عدد الأسهم المتداولة 15,878,990 1,777,259 2,220,116
عدد العقود المنفذة 1,982 1,582 2,286
عدد الأسهم المكتتب بها 28,000,000 28,000,000 28,000,000
القيمة السوقية (دينار) 16,800,000 15,120,000 15,680,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2019 31/12/2018 31/12/2017

الموجودات(دينار)

2019 2018 2017
ودائع لدى البنوك 13,047,653 14,184,563 13,601,984
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 1,357,495 2,315,141 3,009,214
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 6,529,087 6,917,520 6,908,121
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 6,769,324 6,821,022 6,869,794
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 27,703,559 30,238,246 30,389,113
نقد في الصندوق ولدى البنوك 480,791 2,044,528 3,122,016
موجودات ضريبية مؤجلة 639,626 416,168 310,860
ممتلكات ومعدات -صافي 5,644,450 5,709,810 5,113,305
موجودات غير ملموسة 939,698 79,509 49,720
موجودات أخرى 4,785,765 3,061,136 1,730,704
مجموع الموجودات 60,736,133 60,053,311 56,827,813

المطلوبات(دينار)

2019 2018 2017
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 8,857,812 7,992,599 7,792,360
صافي مخصص ادعاءات 6,154,320 6,067,564 6,138,684
صافي مخصص حسابي 141,316 134,235 119,822
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 15,153,448 14,194,398 14,050,866
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 2,998,694 1,765,597 1,482,960
مصاريف مستحقة 63,659 76,248 32,766
مخصصات مختلفة 58,244 45,000 225,000
مخصص ضريبة الدخل 409,181 56,901 70,451
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 934 0 1,393
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 567,225 683,258 645,273
مجموع المطلوبات 27,642,649 27,224,540 24,308,385

حقوق المساهمين(دينار)

2019 2018 2017
رأس المال المصرح به 28,000,000 28,000,000 28,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 28,000,000 28,000,000 28,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 3,276,493 3,010,963 2,743,182
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 1,260,000 1,540,000 1,400,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,715,994 -1,874,622 -1,213,406
الارباح (الخسائر) المدورة 2,127,709 2,009,146 1,454,117
مجموع حقوق المساهمين 32,948,208 32,685,487 32,383,893
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 33,093,484 32,828,771 32,519,428
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 60,736,133 60,053,311 56,827,813

بيان الدخل(دينار)

2019 2018 2017
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 46,365,755 42,115,802 39,635,402
حصة معيدي التأمين 25,413,215 25,699,584 22,396,172
صافي الاقساط المكتتبة 20,952,540 16,416,218 17,239,230
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -865,213 -200,239 68,397
صافي التغير في المخصص الحسابي -7,081 -14,413 -29,379
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 20,080,246 16,201,566 17,278,248
ايرادات العمولات 3,184,773 3,360,708 2,686,631
رسوم اصدار بوالص تأمين 2,407,914 2,094,521 1,699,515
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 179,161 201,335 208,050
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات -62,706 -70,467 -72,818
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 0 0 0
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 25,789,388 21,787,663 21,799,626
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 30,765,292 27,043,406 23,871,410
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,658,566 1,581,014 1,472,772
حصة معيدي التأمين 12,103,562 11,632,123 8,235,755
صافي التعويضات المدفوعة 17,003,164 13,830,269 14,162,883
صافي التغير في مخصص الادعاءات 146,572 -67,107 241,405
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 6,319,438 6,051,354 5,561,022
اقساط فائض الخسارة 197,023 167,948 240,065
تكاليف اقتناء بوالص 938,640 669,748 537,809
صافي عبء التعويضات 25,713,012 21,581,458 21,577,890
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل 289,150 0 0
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -150,000 -29,006 -131,250
الآخرين -213,534 -169,450 -84,839
صافي جاري حملة الوثائق 1,992 7,749 5,647
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 6,319,438 6,051,354 5,561,022
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 622,341 575,455 358,609
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 558,367 704,559 541,961
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 0 0 0
ايرادات اخرى 114,390 74,328 283,718
نفقات الموظفين الموزعة -3,581,174 -3,312,074 -3,020,622
استهلاكات واطفاءات -199,979 -136,034 -121,645
مصاريف ادارية وعمومية -1,265,910 -1,202,499 -1,255,234
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 157,216 18,477 179,341
مجموع 2,724,689 2,773,566 2,527,150
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,724,689 2,773,566 2,527,150
ضريبة الدخل 441,418 68,362 18,381
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 2,283,271 2,705,204 2,508,769
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 2,283,271 2,705,204 2,508,769
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2019 2018 2017
النقد وما في حكمه في بداية السنة 9,043,753 9,017,804 12,896,415
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -370,616 2,562,059 480,135
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 3,011,942 -1,136,110 -3,658,746
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,540,000 -1,400,000 -700,000
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 10,145,079 9,043,753 9,017,804

النسب المالية

2019 2018 2017
معدل دوران السهم % 56.710 6.350 7.930
عائد السهم الواحد (دينار) 0.080 0.100 0.090
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.050 0.060 0.050
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.180 1.170 1.160
القيمة السوقية الى العائد (مره) 7.360 5.590 6.250
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.500 10.190 8.930
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.550 0.570 0.560
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.510 0.460 0.480
العائد على مجموع الموجودات % 3.760 4.500 4.410
العائد على حقوق المساهمين % 6.930 8.280 7.750
معدل الخسارة 0.850 0.850 0.820
هامش الربح التشغيلي 0.000 0.000 0.000
نسبة الاحتفاظ 0.450 0.390 0.430
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 63.590 50.220 53.230
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 72.320 86.470 81.510
معدل المديونية % 45.510 45.330 42.780
نسبة الملكية % 54.490 54.670 57.220
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.610 0.500 0.530
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 3.560 2.840 3.380