القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.62 0.60 0.54
حجم التداول (دينار) 10,292,418 9,870,084 976,320
عدد الأسهم المتداولة 16,393,347 15,878,990 1,777,259
عدد العقود المنفذة 4,717 1,982 1,582
عدد الأسهم المكتتب بها 28,000,000 28,000,000 28,000,000
القيمة السوقية (دينار) 17,360,000 16,800,000 15,120,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع لدى البنوك 12,029,008 13,047,653 14,184,563
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 1,284,248 1,357,495 2,315,141
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 6,367,385 6,529,087 6,917,520
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 6,717,485 6,769,324 6,821,022
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 26,398,126 27,703,559 30,238,246
نقد في الصندوق ولدى البنوك 872,647 480,791 2,044,528
موجودات ضريبية مؤجلة 820,274 639,626 416,168
ممتلكات ومعدات -صافي 10,698,172 5,644,450 5,709,810
موجودات غير ملموسة 933,802 939,698 79,509
موجودات أخرى 853,477 4,785,765 3,061,136
مجموع الموجودات 59,366,035 60,736,133 60,053,311

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 8,671,680 8,857,812 7,992,599
صافي مخصص ادعاءات 7,241,710 6,154,320 6,067,564
صافي مخصص حسابي 126,413 141,316 134,235
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 16,039,803 15,153,448 14,194,398
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 2,044,461 2,998,694 1,765,597
مصاريف مستحقة 54,887 63,659 76,248
مخصصات مختلفة 47,258 58,244 45,000
مخصص ضريبة الدخل 510,865 409,181 56,901
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 796 934 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 654,361 567,225 683,258
مجموع المطلوبات 26,263,873 27,642,649 27,224,540

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 28,000,000 28,000,000 28,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 28,000,000 28,000,000 28,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 3,494,290 3,276,493 3,010,963
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 980,000 1,260,000 1,540,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,917,805 -1,715,994 -1,874,622
الارباح (الخسائر) المدورة 2,542,266 2,127,709 2,009,146
مجموع حقوق المساهمين 33,098,751 32,948,208 32,685,487
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 33,102,162 33,093,484 32,828,771
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 59,366,035 60,736,133 60,053,311

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 45,490,250 46,365,755 42,115,802
حصة معيدي التأمين 25,201,039 25,413,215 25,699,584
صافي الاقساط المكتتبة 20,289,211 20,952,540 16,416,218
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 186,132 -865,213 -200,239
صافي التغير في المخصص الحسابي 14,903 -7,081 -14,413
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 20,490,246 20,080,246 16,201,566
ايرادات العمولات 3,287,162 3,184,773 3,360,708
رسوم اصدار بوالص تأمين 2,164,813 2,407,914 2,094,521
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 125,540 179,161 201,335
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات -43,939 -62,706 -70,467
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 0 0 0
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 26,023,822 25,789,388 21,787,663
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 29,967,758 30,765,292 27,043,406
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 2,558,554 1,658,566 1,581,014
حصة معيدي التأمين 11,873,796 12,103,562 11,632,123
صافي التعويضات المدفوعة 15,535,408 17,003,164 13,830,269
صافي التغير في مخصص الادعاءات 1,127,468 146,572 -67,107
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 6,362,370 6,319,438 6,051,354
اقساط فائض الخسارة 351,682 197,023 167,948
تكاليف اقتناء بوالص 833,395 938,640 669,748
صافي عبء التعويضات 25,505,968 25,713,012 21,581,458
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل 60,795 289,150 0
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -450,000 -150,000 -29,006
الآخرين -270,514 -213,534 -169,450
صافي جاري حملة الوثائق -141,865 1,992 7,749
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 6,362,370 6,319,438 6,051,354
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 448,457 622,341 575,455
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 413,845 558,367 704,559
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 0 0 0
ايرادات اخرى 219,809 114,390 74,328
نفقات الموظفين الموزعة -3,669,606 -3,581,174 -3,312,074
استهلاكات واطفاءات -331,555 -199,979 -136,034
مصاريف ادارية وعمومية -1,403,206 -1,265,910 -1,202,499
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 61,146 157,216 18,477
مجموع 2,101,260 2,724,689 2,773,566
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,101,260 2,724,689 2,773,566
ضريبة الدخل 488,906 441,418 68,362
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 1,612,354 2,283,271 2,705,204
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,612,354 2,283,271 2,705,204
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 10,145,079 9,043,753 9,017,804
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 833,576 -370,616 2,562,059
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -7,365,619 3,011,942 -1,136,110
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,260,000 -1,540,000 -1,400,000
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 2,353,036 10,145,079 9,043,753

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 58.550 56.710 6.350
عائد السهم الواحد (دينار) 0.060 0.080 0.100
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.040 0.050 0.060
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.180 1.180 1.170
القيمة السوقية الى العائد (مره) 10.770 7.360 5.590
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.650 7.500 10.190
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.610 0.550 0.570
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.520 0.510 0.460
العائد على مجموع الموجودات % 2.720 3.760 4.500
العائد على حقوق المساهمين % 4.870 6.930 8.280
معدل الخسارة 0.810 0.850 0.850
هامش الربح التشغيلي 0.010 0.000 0.000
نسبة الاحتفاظ 0.450 0.450 0.390
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 61.300 63.590 50.220
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 79.060 72.320 86.470
معدل المديونية % 44.240 45.510 45.330
نسبة الملكية % 55.760 54.490 54.670
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.620 0.610 0.500
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 1.920 3.560 2.840