القائمة

المتوسط والخليج للتأمين-الأردن التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.70 0.92 0.93
حجم التداول (دينار) 30,124 32,450 1,612,387
عدد الأسهم المتداولة 39,085 36,450 1,651,469
عدد العقود المنفذة 34 4 57
عدد الأسهم المكتتب بها 10,000,000 10,000,000 10,000,000
القيمة السوقية (دينار) 7,000,000 9,200,000 9,300,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 6,909,467 6,592,832 7,329,577
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 234,841 198,344 276,143
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 0 0 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 5,151,237 5,248,903 5,346,567
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 12,295,545 12,040,079 12,952,287
نقد في الصندوق ولدى البنوك 52,078 46,292 962,777
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 4,439,689 2,960,751 4,269,960
موجودات ضريبية مؤجلة 0 0 0
ممتلكات ومعدات -صافي 2,737,363 2,809,690 2,655,893
موجودات غير ملموسة 2,686 8,085 22,161
موجودات أخرى 288,978 347,586 319,327
مجموع الموجودات 24,458,075 24,558,565 27,074,985

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 6,266,320 5,732,065 7,008,674
صافي مخصص ادعاءات 8,480,054 8,516,633 8,800,453
صافي مخصص حسابي 0 0 0
مخصصات فنية أخرى 0 0 50,000
مجموع مطلوبات عقود التامين 14,746,374 14,248,698 15,859,127
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 2,408,242 2,767,213 1,961,581
مصاريف مستحقة 53,220 43,100 53,832
مخصصات مختلفة 0 0 0
مخصص ضريبة الدخل 0 0 0
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 371,400 340,770 407,045
مجموع المطلوبات 19,122,037 19,332,695 21,208,532

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 10,000,000 10,000,000 10,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 10,000,000 10,000,000 10,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 193,266 185,899 185,899
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -491,598 -528,095 -450,296
الارباح (الخسائر) المدورة -4,365,630 -4,431,934 -3,869,150
مجموع حقوق المساهمين 5,336,038 5,225,870 5,866,453
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 5,336,038 5,225,870 5,866,453
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 24,458,075 24,558,565 27,074,985

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 16,822,042 17,138,884 19,241,095
حصة معيدي التأمين 1,918,265 3,193,334 2,768,808
صافي الاقساط المكتتبة 14,903,777 13,945,550 16,472,287
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -534,255 1,276,609 208,854
صافي التغير في المخصص الحسابي 0 50,000 195,000
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 14,369,522 15,272,159 16,876,141
ايرادات العمولات 355,251 450,239 476,508
رسوم اصدار بوالص تأمين 778,334 802,644 1,147,359
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 1,078,514 600,863 563,059
فوائد دائنة 267,911 342,517 394,260
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 0 -385 21,998
ايرادات اخرى 0 0 34
مجموع الايرادات 16,849,532 17,468,037 19,479,359
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 15,286,731 15,356,187 15,763,055
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,416,324 1,084,107 1,147,475
حصة معيدي التأمين 503,654 866,507 359,868
صافي التعويضات المدفوعة 13,366,753 13,405,573 14,255,712
صافي التغير في مخصص الادعاءات -36,579 -283,820 1,196,638
نفقات الموظفين الموزعة 932,199 966,060 988,334
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 662,308 703,960 856,635
اقساط فائض الخسارة 478,541 315,689 299,796
تكاليف اقتناء بوالص 666,526 581,253 0
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 446,355 413,973 1,125,800
صافي عبء التعويضات 16,516,103 16,102,688 18,722,915
نفقات الموظفين غير الموزعة 128,644 126,279 123,822
استهلاكات واطفاءات 175,392 185,179 53,114
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 166,765 185,100 218,374
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -211,043 1,417,347 230,000
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 0 0 0
اجمالي المصاريف 16,775,861 18,016,593 19,348,225
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 73,671 -548,556 131,134
ضريبة الدخل 0 14,228 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 73,671 -562,784 131,134
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 73,671 -562,784 131,134

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 6,639,124 8,292,354 3,919,390
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -16,453 -1,702,078 -848,090
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -2,068,458 59,699 5,231,905
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -5,029 -10,851 -10,851
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 4,549,184 6,639,124 8,292,354

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 0.390 0.360 16.510
عائد السهم الواحد (دينار) 0.010 -0.060 0.010
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.000 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 0.530 0.520 0.590
القيمة السوقية الى العائد (مره) 95.020 -16.350 70.920
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 0.000 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 0.000 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.310 1.760 1.590
العائد على مجموع الموجودات % 0.300 -2.290 0.480
العائد على حقوق المساهمين % 1.380 -10.770 2.240
معدل الخسارة 0.930 -1.490 0.920
هامش الربح التشغيلي 0.000 0.500 0.020
نسبة الاحتفاظ 0.890 0.810 0.860
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 279.300 266.860 280.790
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 98.940 102.170 96.280
معدل المديونية % 78.180 78.720 78.330
نسبة الملكية % 21.820 21.280 21.670
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.590 0.620 0.620
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 5.250 5.440 6.350