القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.13 1.36 1.43
حجم التداول (دينار) 804,888 1,204,715 519,835
عدد الأسهم المتداولة 636,488 881,083 370,554
عدد العقود المنفذة 810 1,596 832
عدد الأسهم المكتتب بها 15,000,000 15,000,000 12,000,000
القيمة السوقية (دينار) 16,950,000 20,400,000 17,160,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع لدى البنوك 18,734,810 20,076,290 18,340,648
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 4,000,000 4,000,000 3,500,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 8,974,025 8,893,926 8,676,501
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 747,000 0 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 0 0 0
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 32,455,835 32,970,216 30,517,149
نقد في الصندوق ولدى البنوك 789,048 1,355,106 1,034,810
موجودات ضريبية مؤجلة 0 0 0
ممتلكات ومعدات -صافي 779,047 833,825 827,666
موجودات غير ملموسة 18,621 11,468 4,956
موجودات أخرى 822,583 520,497 561,489
مجموع الموجودات 40,339,317 39,989,660 37,817,839

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 5,012,686 4,842,657 5,136,100
صافي مخصص ادعاءات 9,485,863 8,311,306 8,160,113
صافي مخصص حسابي 45,157 45,473 38,735
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 14,543,706 13,199,436 13,334,948
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 286,517 244,677 244,470
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 1,298,542 1,231,097 1,160,200
مخصص ضريبة الدخل 155,563 442,113 444,601
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 543,287 539,566 457,641
مجموع المطلوبات 19,635,532 18,077,696 18,223,319

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 15,000,000 15,000,000 12,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 15,000,000 15,000,000 12,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 2,772,434 2,626,032 2,361,308
احتياطي اختياري 736,674 736,674 736,674
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 900,000 1,200,000 0
أسهم موزعة 0 0 3,000,000
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,592,791 -1,005,825 -1,209,528
الارباح (الخسائر) المدورة 2,088,101 2,128,061 1,590,539
مجموع حقوق المساهمين 19,904,418 20,684,942 18,478,993
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 20,703,785 21,911,964 19,594,520
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 40,339,317 39,989,660 37,817,839

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 24,611,242 23,475,644 23,002,825
حصة معيدي التأمين 7,924,267 6,704,742 6,679,286
صافي الاقساط المكتتبة 16,686,975 16,770,902 16,323,539
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -170,029 293,443 -76,773
صافي التغير في المخصص الحسابي 316 -6,738 18,265
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 16,517,262 17,057,607 16,265,031
ايرادات العمولات 0 0 0
رسوم اصدار بوالص تأمين 459,191 436,225 441,343
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 308,687 285,577 229,684
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 87,867 91,033 32,681
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 99,139 94,152 65,591
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 17,273,868 17,776,290 16,903,148
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 18,595,111 17,902,531 19,609,776
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 2,115,258 1,466,564 1,627,581
حصة معيدي التأمين 6,110,103 5,558,934 8,074,826
صافي التعويضات المدفوعة 10,369,750 10,877,033 9,907,369
صافي التغير في مخصص الادعاءات 1,174,557 151,193 16,841
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 4,430,024 5,164,642 5,060,622
اقساط فائض الخسارة 436,000 436,000 460,028
تكاليف اقتناء بوالص 360,592 316,136 364,358
صافي عبء التعويضات 17,257,937 17,354,357 16,175,533
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل 0 -52,103 -126,614
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -447 0 0
الآخرين 0 0 -150,000
صافي جاري حملة الوثائق 15,484 369,830 451,001
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 4,430,024 5,164,642 5,060,622
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 426,643 552,792 452,092
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 264,184 275,143 98,874
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 99,139 94,152 65,591
ايرادات اخرى 0 0 0
نفقات الموظفين الموزعة -2,929,507 -2,628,547 -2,435,779
استهلاكات واطفاءات -117,498 -125,354 -106,724
مصاريف ادارية وعمومية -707,435 -685,587 -650,839
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى -1,526 0 0
مجموع 1,464,024 2,647,241 2,483,837
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,464,024 2,647,241 2,483,837
ضريبة الدخل 294,597 589,995 565,535
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 1,114,427 2,002,246 1,863,302
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,114,427 2,002,246 1,863,302
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 1,973,540 1,814,388 4,370,495
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 1,285,743 3,010,386 62,102
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 891,274 -2,532,069 -1,265,504
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,485,444 -316,423 -1,352,705
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 2,665,113 1,976,282 1,814,388

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 4.24 5.87 3.09
عائد السهم الواحد (دينار) 0.07 0.13 0.16
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.06 0.08 0.00
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.33 1.38 1.54
القيمة السوقية الى العائد (مره) 15.21 10.19 9.21
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.00 0.00 0.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.81 0.60 0.00
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.85 0.99 0.93
العائد على مجموع الموجودات % 2.76 5.01 4.93
العائد على حقوق المساهمين % 5.60 9.68 10.08
معدل الخسارة 0.70 0.65 0.61
هامش الربح التشغيلي -0.01 0.01 0.02
نسبة الاحتفاظ 0.68 0.71 0.71
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 83.84 81.08 88.34
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 87.16 78.70 81.69
معدل المديونية % 48.68 45.21 48.19
نسبة الملكية % 51.32 54.79 51.81
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.83 0.82 0.88
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 21.20 20.46 19.65