القائمة

التأمين الاسلامية التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.45 1.14 1.02
حجم التداول (دينار) 5,091,565 11,717,577 2,339,974
عدد الأسهم المتداولة 3,828,168 11,059,564 2,227,741
عدد العقود المنفذة 3,300 3,211 1,448
عدد الأسهم المكتتب بها 15,000,000 15,000,000 15,000,000
القيمة السوقية (دينار) 21,750,000 17,100,000 15,300,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 20,593,548 19,994,232 18,397,861
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 4,000,000 4,000,000 4,000,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 9,182,554 9,191,178 8,767,259
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 747,000 747,000 747,000
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 0 0 0
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 34,523,102 33,932,410 31,912,120
نقد في الصندوق ولدى البنوك 2,265,349 835,140 1,109,294
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 1,377,358 1,521,459 1,276,213
موجودات ضريبية مؤجلة 0 0 0
ممتلكات ومعدات -صافي 610,139 666,435 696,744
موجودات غير ملموسة 7,342 21,074 7,404
موجودات أخرى 813,275 776,530 699,545
مجموع الموجودات 43,041,933 41,552,507 39,784,384

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 4,937,185 4,887,064 5,195,294
صافي مخصص ادعاءات 7,573,416 8,259,746 8,750,787
صافي مخصص حسابي 73,610 80,490 61,458
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 12,584,211 13,227,300 14,007,539
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 359,724 399,275 199,049
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 2,576,073 2,055,778 1,491,447
مخصص ضريبة الدخل 561,459 634,162 333,136
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 418,547 487,496 529,776
مجموع المطلوبات 19,078,794 19,132,920 19,257,044

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 15,000,000 15,000,000 15,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 15,000,000 15,000,000 15,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 3,454,318 3,185,704 2,941,266
احتياطي اختياري 1,005,288 736,674 736,674
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 1,200,000 1,200,000 900,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -46,815 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -258,051 -1,111,098 -1,927,672
الارباح (الخسائر) المدورة 2,292,782 2,180,175 2,188,771
مجموع حقوق المساهمين 22,647,522 21,191,455 19,839,039
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 23,963,139 22,419,587 20,527,340
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 43,041,933 41,552,507 39,784,384

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 25,188,341 22,588,164 24,333,936
حصة معيدي التأمين 8,645,332 7,202,432 7,247,403
صافي الاقساط المكتتبة 16,543,009 15,385,732 17,086,533
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -50,121 308,230 -182,608
صافي التغير في المخصص الحسابي 6,880 -19,032 -16,301
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 16,499,768 15,674,930 16,887,624
ايرادات العمولات 0 0 0
رسوم اصدار بوالص تأمين 514,676 450,268 458,001
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 289,421 354,304 289,780
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 76,677 39,103 87,236
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 91,524 98,352 94,254
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 17,289,018 16,420,253 17,628,387
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 18,572,528 15,738,719 19,209,504
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,215,503 1,306,814 1,449,575
حصة معيدي التأمين 6,558,493 5,482,385 6,026,903
صافي التعويضات المدفوعة 10,798,532 8,949,520 11,733,026
صافي التغير في مخصص الادعاءات -686,330 -491,041 -735,076
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 5,793,318 5,647,041 4,866,787
اقساط فائض الخسارة 433,842 461,015 457,250
تكاليف اقتناء بوالص 308,436 306,692 381,701
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 416,687 395,051 547,422
صافي عبء التعويضات 17,064,485 15,268,278 17,251,110
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل -158,106 -264,876 -86,268
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 0 -240,000 -205,584
الآخرين 9,830 -19,568 0
صافي جاري حملة الوثائق 76,257 627,531 85,425
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 5,793,318 5,647,041 4,866,787
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 684,689 546,120 540,000
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 230,031 117,871 261,709
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 91,524 98,352 94,254
ايرادات اخرى 17,598 0 0
نفقات الموظفين الموزعة -2,817,964 -2,645,139 -2,810,203
استهلاكات واطفاءات -116,383 -115,218 -119,552
مصاريف ادارية وعمومية -697,325 -659,941 -678,384
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى -499,345 -544,702 -466,294
مجموع 2,686,143 2,444,384 1,688,317
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,686,143 2,444,384 1,688,317
ضريبة الدخل 738,998 656,433 452,401
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 1,892,145 1,732,951 1,180,916
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,892,145 1,732,951 1,180,916
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 1,002,607 1,366,482 2,665,113
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,536,894 2,233,012 1,199,931
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 893,246 -1,696,887 -1,598,562
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,569,821 -900,000 -900,000
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 2,862,926 1,002,607 1,366,482

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 25.520 73.730 14.850
عائد السهم الواحد (دينار) 0.130 0.120 0.080
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.080 0.080 0.060
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.510 1.410 1.320
القيمة السوقية الى العائد (مره) 11.490 9.870 12.960
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.520 7.020 5.880
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.630 0.690 0.760
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.960 0.810 0.770
العائد على مجموع الموجودات % 4.400 4.170 2.970
العائد على حقوق المساهمين % 8.350 8.180 5.950
معدل الخسارة 0.610 0.540 0.650
هامش الربح التشغيلي 0.000 0.040 0.000
نسبة الاحتفاظ 0.660 0.680 0.700
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 73.050 72.600 86.130
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 76.070 85.970 81.980
معدل المديونية % 44.330 46.050 48.400
نسبة الملكية % 55.670 53.950 51.600
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.730 0.740 0.850
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 27.040 23.520 24.240