القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.14 1.02 1.13
حجم التداول (دينار) 11,717,577 2,339,974 804,888
عدد الأسهم المتداولة 11,059,564 2,227,741 636,488
عدد العقود المنفذة 3,211 1,448 810
عدد الأسهم المكتتب بها 15,000,000 15,000,000 15,000,000
القيمة السوقية (دينار) 17,100,000 15,300,000 16,950,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع لدى البنوك 19,994,232 18,397,861 18,734,810
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 4,000,000 4,000,000 4,000,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 9,191,178 8,767,259 8,974,025
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 747,000 747,000 747,000
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 0 0 0
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 33,932,410 31,912,120 32,455,835
نقد في الصندوق ولدى البنوك 835,140 1,109,294 789,048
موجودات ضريبية مؤجلة 0 0 0
ممتلكات ومعدات -صافي 666,435 696,744 779,047
موجودات غير ملموسة 21,074 7,404 18,621
موجودات أخرى 776,530 699,545 822,583
مجموع الموجودات 41,552,507 39,784,384 40,339,317

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 4,887,064 5,195,294 5,012,686
صافي مخصص ادعاءات 8,259,746 8,750,787 9,485,863
صافي مخصص حسابي 80,490 61,458 45,157
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 13,227,300 14,007,539 14,543,706
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 399,275 199,049 286,517
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 2,055,778 1,491,447 1,298,542
مخصص ضريبة الدخل 634,162 333,136 155,563
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 487,496 529,776 543,287
مجموع المطلوبات 19,132,920 19,257,044 19,635,532

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 15,000,000 15,000,000 15,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 15,000,000 15,000,000 15,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 3,185,704 2,941,266 2,772,434
احتياطي اختياري 736,674 736,674 736,674
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 1,200,000 900,000 900,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,111,098 -1,927,672 -1,592,791
الارباح (الخسائر) المدورة 2,180,175 2,188,771 2,088,101
مجموع حقوق المساهمين 21,191,455 19,839,039 19,904,418
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 22,419,587 20,527,340 20,703,785
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 41,552,507 39,784,384 40,339,317

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 22,588,164 24,333,936 24,611,242
حصة معيدي التأمين 7,202,432 7,247,403 7,924,267
صافي الاقساط المكتتبة 15,385,732 17,086,533 16,686,975
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 308,230 -182,608 -170,029
صافي التغير في المخصص الحسابي -19,032 -16,301 316
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 15,674,930 16,887,624 16,517,262
ايرادات العمولات 0 0 0
رسوم اصدار بوالص تأمين 450,268 458,001 459,191
حصة حملة الوثائق من ايرادات الاستثمارات 354,304 289,780 308,687
حصة حملة الوثائق من ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 39,103 87,236 87,867
ايرادات اخرى 0 0 0
حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين (بصفة مضارب) 98,352 94,254 99,139
حصة حملة الوثائق من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
مجموع الايرادات 16,420,253 17,628,387 17,273,868
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 15,738,719 19,209,504 18,595,111
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,306,814 1,449,575 2,115,258
حصة معيدي التأمين 5,482,385 6,026,903 6,110,103
صافي التعويضات المدفوعة 8,949,520 11,733,026 10,369,750
صافي التغير في مخصص الادعاءات -491,041 -735,076 1,174,557
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 5,647,041 4,866,787 4,430,024
اقساط فائض الخسارة 461,015 457,250 436,000
تكاليف اقتناء بوالص 306,692 381,701 360,592
صافي عبء التعويضات 15,268,278 17,251,110 17,257,937
احتياطيات من حملة الوثائق 0 0 0
ضريبة الدخل -264,876 -86,268 0
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض -259,568 -205,584 -447
الآخرين 0 0 0
صافي جاري حملة الوثائق 627,531 85,425 15,484
ايرادات ومصروفات المساهمين
الاجرة المعلومة لتغطية النفقات الادارية 5,647,041 4,866,787 4,430,024
حصة المساهمين ايرادات الاستثمارات 546,120 540,000 426,643
حصة المساهمين من ارباح وخسائر الموجودات المالية والاستثمارات 117,871 261,709 264,184
يطرح حصة المساهمين من عوائد استثمار اقساط التأمين 98,352 94,254 99,139
ايرادات اخرى 0 0 0
نفقات الموظفين الموزعة -2,645,139 -2,810,203 -2,929,507
استهلاكات واطفاءات -115,218 -119,552 -117,498
مصاريف ادارية وعمومية -659,941 -678,384 -707,435
حصة المساهمين من خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى -544,702 -466,294 -1,526
مجموع 2,444,384 1,688,317 1,464,024
أرباح موزعة من شركات تابعة وحليفة 0 0 0
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,444,384 1,688,317 1,464,024
ضريبة الدخل 656,433 452,401 294,597
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
الربح للمساهمين 1,732,951 1,180,916 1,114,427
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,732,951 1,180,916 1,114,427
حقوق غير المسيطرين 0 0 0

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 1,366,482 2,665,113 1,973,540
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,233,012 1,199,931 1,285,743
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -1,696,887 -1,598,562 891,274
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -900,000 -900,000 -1,485,444
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 1,002,607 1,366,482 2,665,113

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 73.730 14.850 4.240
عائد السهم الواحد (دينار) 0.120 0.080 0.070
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.080 0.060 0.060
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.410 1.320 1.330
القيمة السوقية الى العائد (مره) 9.870 12.960 15.210
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.020 5.880 5.310
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.690 0.760 0.810
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.810 0.770 0.850
العائد على مجموع الموجودات % 4.170 2.970 2.760
العائد على حقوق المساهمين % 8.180 5.950 5.600
معدل الخسارة 0.540 0.650 0.700
هامش الربح التشغيلي 0.520 0.000 -0.010
نسبة الاحتفاظ 0.680 0.700 0.680
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 72.600 86.130 83.840
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 85.970 81.980 87.160
معدل المديونية % 46.050 48.400 48.680
نسبة الملكية % 53.950 51.600 51.320
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.740 0.850 0.830
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 23.520 24.240 21.200