القائمة

المجموعة العربية الأوروبية للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 2.00 1.95 1.29
حجم التداول (دينار) 412,437 2,759 6,891
عدد الأسهم المتداولة 206,220 1,829 4,665
عدد العقود المنفذة 8 12 12
عدد الأسهم المكتتب بها 8,000,000 8,000,000 8,000,000
القيمة السوقية (دينار) 16,000,000 15,600,000 10,320,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 15,111,919 19,390,619 20,491,534
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,155,362 1,263,868 974,009
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 1,078,312 0 0
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 5,759,922 978,647 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 871,063 878,655 876,614
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 23,976,578 22,511,789 22,342,157
نقد في الصندوق ولدى البنوك 189,584 191,094 394,361
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 1,326,714 1,388,340 879,677
موجودات ضريبية مؤجلة 1,420,162 1,347,296 1,179,483
ممتلكات ومعدات -صافي 3,216,096 3,031,761 3,072,586
موجودات غير ملموسة 25,761 22,958 11,875
موجودات أخرى 619,240 748,574 313,984
مجموع الموجودات 40,224,508 37,195,581 36,387,824

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 9,574,854 9,081,491 9,421,034
صافي مخصص ادعاءات 10,382,533 9,453,369 8,180,269
صافي مخصص حسابي 106,491 95,187 91,829
مخصصات فنية أخرى 206,000 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 20,269,878 18,630,047 17,693,132
بنوك دائنة 345,072 601,718 1,036,710
دائنون 3,303,771 3,474,528 2,939,868
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 205,835 335,702 354,263
مخصص ضريبة الدخل 204,760 254,530 282,734
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 646,139 577,355 718,259
مجموع المطلوبات 28,282,923 25,305,139 25,115,439

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 8,000,000 8,000,000 8,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 8,000,000 8,000,000 8,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 1,750,409 1,629,953 1,467,751
احتياطي اختياري 15,676 15,676 15,676
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 0 880,000 600,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -11,059 0 0
الارباح (الخسائر) المدورة 2,186,559 1,364,813 1,188,958
مجموع حقوق المساهمين 11,941,585 11,890,442 11,272,385
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 11,941,585 11,890,442 11,272,385
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 40,224,508 37,195,581 36,387,824

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 31,397,800 27,442,255 29,647,991
حصة معيدي التأمين 8,772,796 5,338,388 5,753,396
صافي الاقساط المكتتبة 22,625,004 22,103,867 23,894,595
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -699,363 339,543 -411,219
صافي التغير في المخصص الحسابي -11,304 -3,358 8,655
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 21,914,337 22,440,052 23,492,031
ايرادات العمولات 618,188 377,359 361,677
رسوم اصدار بوالص تأمين 812,360 764,563 864,911
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 964,382 403,233 486,793
فوائد دائنة 948,425 1,183,846 1,288,294
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 426,691 19,213 213,418
ايرادات اخرى 0 0 0
مجموع الايرادات 25,684,383 25,188,266 26,707,124
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 24,625,192 21,153,450 24,470,944
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 2,395,498 1,726,743 2,496,659
حصة معيدي التأمين 3,909,715 2,271,240 2,391,768
صافي التعويضات المدفوعة 18,319,979 17,155,467 19,582,517
صافي التغير في مخصص الادعاءات 929,164 1,273,100 886,449
نفقات الموظفين الموزعة 1,857,708 1,785,363 1,713,671
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 620,752 643,104 751,908
اقساط فائض الخسارة 210,000 198,000 224,355
تكاليف اقتناء بوالص 871,048 839,241 955,059
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 630,681 650,989 579,045
صافي عبء التعويضات 23,439,332 22,545,264 24,693,004
نفقات الموظفين غير الموزعة 242,171 228,686 210,076
استهلاكات واطفاءات 100,469 81,048 125,673
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 155,188 160,776 187,977
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 351,505 469,881 188,417
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 190,241 81,508 47,147
اجمالي المصاريف 24,478,906 23,567,163 25,452,294
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,205,477 1,621,103 1,254,830
ضريبة الدخل 242,275 382,046 234,708
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 21,000 21,000 21,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 942,202 1,218,057 999,122
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 942,202 1,218,057 999,122

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 7,191,027 3,340,418 9,018,013
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,762,421 400,749 2,287,512
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -6,038,746 4,102,806 -7,026,171
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -894,371 -652,946 -938,936
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 3,020,331 7,191,027 3,340,418

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 2.580 0.020 0.060
عائد السهم الواحد (دينار) 0.120 0.150 0.120
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.110 0.080
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.490 1.490 1.410
القيمة السوقية الى العائد (مره) 16.980 12.810 10.330
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 5.640 5.810
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 72.250 60.050
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.340 1.310 0.920
العائد على مجموع الموجودات % 2.340 3.270 2.750
العائد على حقوق المساهمين % 7.890 10.240 8.860
معدل الخسارة 0.880 0.820 0.870
هامش الربح التشغيلي 0.020 0.050 0.020
نسبة الاحتفاظ 0.720 0.810 0.810
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 189.460 185.900 211.970
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 89.590 84.280 74.050
معدل المديونية % 70.310 68.030 69.020
نسبة الملكية % 29.690 31.970 30.980
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.540 0.600 0.650
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 6.810 7.400 7.650