القائمة

الاردن الدولية للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.37 0.47 0.41
حجم التداول (دينار) 186,219 271,658 142,652
عدد الأسهم المتداولة 475,972 642,589 299,685
عدد العقود المنفذة 544 310 351
عدد الأسهم المكتتب بها 18,150,000 18,150,000 18,150,000
القيمة السوقية (دينار) 6,715,500 8,530,500 7,441,500
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 10,434,656 6,695,844 6,963,633
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,716,084 1,348,601 1,196,875
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 2,775,768 3,881,934 4,727,894
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 0 0 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 7,422,181 7,504,519 7,508,120
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 22,348,689 19,430,898 20,396,522
نقد في الصندوق ولدى البنوك 537,332 1,314,810 356,513
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 528,863 381,234 378,344
موجودات ضريبية مؤجلة 1,632,107 1,409,770 1,051,534
ممتلكات ومعدات -صافي 2,079,571 2,134,023 2,187,806
موجودات غير ملموسة 262,958 330,530 424,671
موجودات أخرى 943,771 1,041,898 783,890
مجموع الموجودات 37,385,067 33,811,979 33,873,103

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 5,262,716 3,624,165 1,626,468
صافي مخصص ادعاءات 3,741,418 1,532,060 1,546,484
صافي مخصص حسابي 40,266 34,892 41,985
مخصصات فنية أخرى 472,000 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 9,516,400 5,191,117 3,214,937
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 3,239,408 3,401,939 3,321,697
مصاريف مستحقة 12,733 23,116 22,652
مخصصات مختلفة 43,948 83,948 152,448
مخصص ضريبة الدخل 13,932 3,829 5,924
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 147,494 367,659
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 3,699,125 2,864,726 3,024,208
مجموع المطلوبات 16,899,191 12,378,923 11,560,449

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 18,150,000 18,150,000 18,150,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 18,150,000 18,150,000 18,150,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 2,761,194 2,756,120 2,756,120
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 2,225 2,225 2,225
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 347,807 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,780,041 -966,038 -340,243
الارباح (الخسائر) المدورة 152,411 290,643 539,110
مجموع حقوق المساهمين 19,633,596 20,579,738 21,451,222
حقوق غير المسيطرين 852,280 853,318 861,432
مجموع حقوق الملكية 20,485,876 21,433,056 22,312,654
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 37,385,067 33,811,979 33,873,103

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 22,449,112 15,124,936 15,078,958
حصة معيدي التأمين 11,071,691 8,686,972 10,505,619
صافي الاقساط المكتتبة 11,377,421 6,437,964 4,573,339
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -2,110,551 -1,997,697 1,084,960
صافي التغير في المخصص الحسابي -5,374 7,093 950
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 9,261,496 4,447,360 5,659,249
ايرادات العمولات 938,377 744,293 1,224,593
رسوم اصدار بوالص تأمين 439,140 350,083 418,320
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 957,602 322,560 0
فوائد دائنة 325,190 326,072 353,000
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 67,539 6,821 168,342
ايرادات اخرى 0 0 435,651
مجموع الايرادات 11,989,344 6,197,189 8,259,155
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 14,511,805 9,156,811 14,392,458
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 884,582 444,675 963,689
حصة معيدي التأمين 7,695,518 5,674,954 8,145,099
صافي التعويضات المدفوعة 5,931,705 3,037,182 5,283,670
صافي التغير في مخصص الادعاءات 2,209,358 -14,424 -371,092
نفقات الموظفين الموزعة 1,149,878 1,008,066 953,576
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 878,344 681,416 561,941
اقساط فائض الخسارة 88,941 87,059 68,037
تكاليف اقتناء بوالص 440,011 344,686 312,615
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 241,187 419,681 308,863
صافي عبء التعويضات 10,939,424 5,563,666 7,117,610
نفقات الموظفين غير الموزعة 387,362 341,530 383,880
استهلاكات واطفاءات 206,194 221,150 220,254
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 330,556 278,859 345,997
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 0 0 28,623
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 326,703 404,486 0
اجمالي المصاريف 12,190,239 6,809,691 8,096,364
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم -200,895 -612,502 162,791
ضريبة الدخل -67,515 -355,921 -268,123
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح -133,380 -256,581 430,914
حقوق غير المسيطرين -222 -8,114 -3,784
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة -133,158 -248,467 434,698

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 7,367,557 6,540,345 6,536,557
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 3,314,135 450,557 47,021
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -676,953 55,919 -382,310
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 324,152 320,736 339,077
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 10,328,891 7,367,557 6,540,345

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 2.620 3.540 1.650
عائد السهم الواحد (دينار) -0.010 -0.010 0.020
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.000 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.080 1.130 1.180
القيمة السوقية الى العائد (مره) -50.430 -34.330 17.120
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 0.000 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 0.000 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.340 0.410 0.350
العائد على مجموع الموجودات % -0.360 -0.760 1.270
العائد على حقوق المساهمين % -0.680 -1.210 2.030
معدل الخسارة 0.880 0.680 0.870
هامش الربح التشغيلي 0.020 0.010 0.030
نسبة الاحتفاظ 0.510 0.430 0.300
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 57.950 31.280 21.320
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 83.640 80.630 70.300
معدل المديونية % 45.200 36.610 34.130
نسبة الملكية % 52.520 60.840 63.320
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.250 0.130 0.170
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 4.450 2.080 2.590