القائمة

المنارة الإسلامية للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.45 0.50 0.46
حجم التداول (دينار) 194,495 1,161,915 696,421
عدد الأسهم المتداولة 424,184 2,221,990 1,669,037
عدد العقود المنفذة 55 116 136
عدد الأسهم المكتتب بها 5,600,000 5,600,000 5,000,000
القيمة السوقية (دينار) 2,520,000 2,742,402 2,300,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 8,578,767 7,248,580 4,971,088
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 1,972,129 733,943 518,616
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 190,142 234,179 234,179
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 1,231,586 1,231,586 1,231,586
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 11,972,624 9,448,288 6,955,469
نقد في الصندوق ولدى البنوك 700,326 1,052,642 1,161,278
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 2,280,309 2,379,319 656,340
موجودات ضريبية مؤجلة 1,262,780 1,092,827 1,130,757
ممتلكات ومعدات -صافي 3,893,988 2,283,206 2,173,787
موجودات غير ملموسة 0 0 0
موجودات أخرى 495,368 398,841 318,055
مجموع الموجودات 23,474,331 19,212,630 15,104,428

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 6,457,188 6,111,605 2,633,524
صافي مخصص ادعاءات 5,777,013 3,565,554 3,834,735
صافي مخصص حسابي 0 0 0
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 12,234,201 9,677,159 6,468,259
بنوك دائنة 1,436,610 0 0
دائنون 1,357,834 1,003,504 2,267,102
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 62,644 55,270 70,905
مخصص ضريبة الدخل 27,380 27,380 0
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 1,392,215 1,409,363 1,231,515
مجموع المطلوبات 18,591,019 13,715,762 11,607,554

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 5,600,000 5,600,000 5,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 5,600,000 5,484,803 5,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 69,118 290,882 0
احتياطي اجباري 234,243 234,243 51,517
احتياطي اختياري 182,726 182,726 0
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -306,657 -483,583 -512,340
الارباح (الخسائر) المدورة -757,882 369,561 -1,042,303
مجموع حقوق المساهمين 4,883,312 5,496,868 3,496,874
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 4,883,312 5,496,868 3,496,874
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 23,474,331 19,212,630 15,104,428

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 18,362,926 14,371,224 8,822,367
حصة معيدي التأمين 4,521,483 2,946,748 1,993,118
صافي الاقساط المكتتبة 13,841,443 11,424,476 6,829,249
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -345,583 -3,478,081 -90,377
صافي التغير في المخصص الحسابي 0 0 0
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 13,495,860 7,946,395 6,738,872
ايرادات العمولات 237,473 184,077 166,894
رسوم اصدار بوالص تأمين 552,768 472,093 342,949
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 637,705 356,465 280,538
فوائد دائنة 306,942 273,082 313,941
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 58,187 0 63,211
ايرادات اخرى 4,151 137,029 18,542
مجموع الايرادات 15,293,086 9,369,141 7,924,947
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 12,618,723 7,130,985 10,208,811
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 1,005,315 398,872 613,508
حصة معيدي التأمين 1,832,596 1,945,187 3,466,763
صافي التعويضات المدفوعة 9,780,812 4,786,926 6,128,540
صافي التغير في مخصص الادعاءات 2,211,459 -269,182 -1,273,669
نفقات الموظفين الموزعة 1,167,099 976,754 860,328
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 449,410 325,378 314,901
اقساط فائض الخسارة 302,508 291,807 241,912
تكاليف اقتناء بوالص 1,110,381 819,562 419,470
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 483,040 386,135 207,808
صافي عبء التعويضات 15,504,709 7,317,380 6,899,290
نفقات الموظفين غير الموزعة 291,775 244,188 215,082
استهلاكات واطفاءات 87,438 85,690 79,496
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 134,203 106,488 78,725
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 154,309 -330,302 133,406
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 0 17,867 3,774
اجمالي المصاريف 16,172,434 7,441,311 7,409,773
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم -879,348 1,927,830 515,174
ضريبة الدخل -168,645 49,947 109,536
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 87,400 100,567 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح -798,103 1,777,316 405,638
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة -798,103 1,777,316 405,638

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 1,280,026 1,404,823 793,436
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,294,451 2,358,910 512,388
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -2,197,857 -2,677,628 98,999
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 1,482,689 193,921 0
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 2,859,309 1,280,026 1,404,823

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 7.570 40.510 33.380
عائد السهم الواحد (دينار) -0.140 0.320 0.080
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.000 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 0.870 1.000 0.700
القيمة السوقية الى العائد (مره) -3.160 1.540 5.670
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 0.000 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 0.000 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.520 0.500 0.660
العائد على مجموع الموجودات % -3.400 9.250 2.690
العائد على حقوق المساهمين % -16.340 32.330 11.600
معدل الخسارة 0.800 0.570 0.720
هامش الربح التشغيلي 0.030 0.110 0.070
نسبة الاحتفاظ 0.750 0.790 0.770
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 283.440 207.840 195.300
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 88.390 84.710 94.710
معدل المديونية % 79.200 71.390 76.850
نسبة الملكية % 20.800 28.610 23.150
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.570 0.410 0.450
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 3.470 3.480 3.100