المنارة الإسلامية للتأمين التقرير المالي
معلومات التداول في السوق النظامي
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
القيمة الاسمية للسهم (دينار) | 1.00 | 1.00 | 1.00 |
سعر الاغلاق (دينار) | 0.50 | 0.46 | 0.53 |
حجم التداول (دينار) | 1,161,915 | 696,421 | 2,470,083 |
عدد الأسهم المتداولة | 2,221,990 | 1,669,037 | 5,935,375 |
عدد العقود المنفذة | 116 | 136 | 133 |
عدد الأسهم المكتتب بها | 5,600,000 | 5,000,000 | 5,000,000 |
القيمة السوقية (دينار) | 2,742,402 | 2,300,000 | 2,650,000 |
تاريخ انتهاء السنة المالية | 31/12/2020 | 31/12/2019 | 31/12/2018 |
الموجودات(دينار)
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
ودائع لدى البنوك | 7,248,580 | 4,971,088 | 4,811,388 |
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل | 0 | 0 | 0 |
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل | 733,943 | 518,616 | 547,670 |
موجودات مالية بالكلفة المطفأة | 234,179 | 234,179 | 234,179 |
استثمارات في شركات حليفة | 0 | 0 | 0 |
استثمارات في شركات تابعة وحليفة | 0 | 0 | 0 |
استثمارات عقارية | 1,231,586 | 1,231,586 | 1,231,586 |
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى | 0 | 0 | 0 |
استثمارات أخرى | 0 | 0 | 0 |
مجموع الاستثمارات | 9,448,288 | 6,955,469 | 6,824,823 |
نقد في الصندوق ولدى البنوك | 1,052,642 | 1,161,278 | 526,130 |
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض | 2,379,319 | 656,340 | 642,768 |
مدينون بالصافي | 2,105,386 | 1,833,806 | 1,807,578 |
ذمم معيدي التأمين | 452,121 | 874,936 | 171,728 |
موجودات ضريبية مؤجلة | 1,092,827 | 1,130,757 | 1,240,293 |
ممتلكات ومعدات -صافي | 2,283,206 | 2,173,787 | 2,221,962 |
موجودات غير ملموسة | 0 | 0 | 0 |
موجودات أخرى | 398,841 | 318,055 | 327,475 |
مجموع الموجودات | 19,212,630 | 15,104,428 | 13,762,757 |
المطلوبات(دينار)
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة | 6,111,605 | 2,633,524 | 2,543,147 |
صافي مخصص ادعاءات | 3,565,554 | 3,834,735 | 5,108,404 |
صافي مخصص حسابي | 0 | 0 | 0 |
مخصصات فنية أخرى | 0 | 0 | 0 |
مجموع مطلوبات عقود التامين | 9,677,159 | 6,468,259 | 7,651,551 |
بنوك دائنة | 0 | 0 | 0 |
دائنون | 1,003,504 | 2,267,102 | 828,349 |
مصاريف مستحقة | 0 | 0 | 0 |
ذمم معيدي التأمين الدائنة | 1,543,086 | 1,569,773 | 1,179,311 |
مخصصات مختلفة | 55,270 | 70,905 | 122,434 |
مخصص ضريبة الدخل | 27,380 | 0 | 0 |
قروض | 0 | 0 | 0 |
مطلوبات ضريبية مؤجلة | 0 | 0 | 0 |
قروض مساندة | 0 | 0 | 0 |
مطلوبات أخرى | 1,409,363 | 1,231,515 | 860,822 |
مجموع المطلوبات | 13,715,762 | 11,607,554 | 10,642,467 |
بيان الدخل(دينار)
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
الايرادات | |||
اجمالي الاقساط المكتتبة | 14,371,224 | 8,822,367 | 8,332,999 |
حصة معيدي التأمين | 2,946,748 | 1,993,118 | 1,615,407 |
صافي الاقساط المكتتبة | 11,424,476 | 6,829,249 | 6,717,592 |
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة | -3,478,081 | -90,377 | 920,699 |
صافي التغير في المخصص الحسابي | 0 | 0 | 0 |
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة | 7,946,395 | 6,738,872 | 7,638,291 |
ايرادات العمولات | 184,077 | 166,894 | 180,700 |
رسوم اصدار بوالص تأمين | 472,093 | 342,949 | 393,800 |
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات | 0 | 0 | 0 |
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات | 356,465 | 280,538 | 232,374 |
فوائد دائنة | 273,082 | 313,941 | 308,956 |
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات | 0 | 63,211 | 72,688 |
ايرادات اخرى | 572,904 | 18,542 | 345,869 |
مجموع الايرادات | 9,805,016 | 7,924,947 | 9,172,678 |
التعويضات والخسائر والمصاريف | |||
التعويضات المدفوعة | 7,130,985 | 10,208,811 | 9,877,377 |
استحقاق ونصفيات بوالص | 0 | 0 | 0 |
مستردات | 398,872 | 613,508 | 649,315 |
حصة معيدي التأمين | 1,945,187 | 3,466,763 | 1,544,904 |
صافي التعويضات المدفوعة | 4,786,926 | 6,128,540 | 7,683,158 |
صافي التغير في مخصص الادعاءات | -269,182 | -1,273,669 | -205,438 |
نفقات الموظفين الموزعة | 976,754 | 860,328 | 896,764 |
مصاريف ادارية وعمومية موزعة | 425,945 | 314,901 | 368,701 |
اقساط فائض الخسارة | 291,807 | 241,912 | 207,816 |
تكاليف اقتناء بوالص | 819,562 | 419,470 | 443,217 |
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات | 386,135 | 207,808 | 189,495 |
صافي عبء التعويضات | 7,417,947 | 6,899,290 | 9,583,713 |
نفقات الموظفين غير الموزعة | 244,188 | 215,082 | 224,191 |
استهلاكات واطفاءات | 85,690 | 79,496 | 78,505 |
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة | 106,488 | 78,725 | 92,175 |
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض | 105,573 | 133,406 | 273,634 |
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق | 0 | 0 | 0 |
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية | 0 | 0 | 0 |
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات | 0 | 0 | 0 |
مصاريف اخرى | 17,867 | 3,774 | 13,682 |
اجمالي المصاريف | 7,977,753 | 7,409,773 | 10,265,900 |
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم | 1,827,263 | 515,174 | -1,093,222 |
ضريبة الدخل | 49,947 | 109,536 | -147,957 |
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة | 0 | 0 | 0 |
رسوم الجامعات الاردنية | 0 | 0 | 0 |
رسوم صندوق دعم البحث العلمي | 0 | 0 | 0 |
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني | 0 | 0 | 0 |
صافي الربح | 1,777,316 | 405,638 | -945,265 |
حقوق غير المسيطرين | 0 | 0 | 0 |
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة | 1,777,316 | 405,638 | -945,265 |
التدفقات النقدية(دينار)
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
النقد وما في حكمه في بداية السنة | 1,404,823 | 793,436 | 1,015,645 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل | 2,358,910 | 512,388 | -2,330,355 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار | -2,677,628 | 98,999 | 2,108,146 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل | 193,921 | 0 | 0 |
النقد وما في حكمه في نهاية السنة | 1,280,026 | 1,404,823 | 793,436 |
النسب المالية
2020 | 2019 | 2018 | |
---|---|---|---|
معدل دوران السهم % | 40.510 | 33.380 | 118.710 |
عائد السهم الواحد (دينار) | 0.320 | 0.080 | -0.190 |
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) | 1.000 | 0.700 | 0.620 |
القيمة السوقية الى العائد (مره) | 1.540 | 5.670 | -2.800 |
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) | 0.500 | 0.660 | 0.850 |
العائد على مجموع الموجودات % | 9.250 | 2.690 | -6.870 |
العائد على حقوق المساهمين % | 32.330 | 11.600 | -30.290 |
معدل الخسارة | 0.570 | 0.720 | 0.980 |
هامش الربح التشغيلي | 0.110 | 0.070 | -0.140 |
نسبة الاحتفاظ | 0.790 | 0.770 | 0.810 |
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين | 207.840 | 195.300 | 215.290 |
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة | 84.710 | 94.710 | 113.900 |
معدل المديونية % | 71.390 | 76.850 | 77.330 |
نسبة الملكية % | 28.610 | 23.150 | 22.670 |
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) | 0.410 | 0.450 | 0.550 |
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) | 3.480 | 3.100 | 3.440 |