القائمة

المنارة الإسلامية للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.50 0.46 0.53
حجم التداول (دينار) 1,161,915 696,421 2,470,083
عدد الأسهم المتداولة 2,221,990 1,669,037 5,935,375
عدد العقود المنفذة 116 136 133
عدد الأسهم المكتتب بها 5,600,000 5,000,000 5,000,000
القيمة السوقية (دينار) 2,742,402 2,300,000 2,650,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع لدى البنوك 7,248,580 4,971,088 4,811,388
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 733,943 518,616 547,670
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 234,179 234,179 234,179
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 1,231,586 1,231,586 1,231,586
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 0 0 0
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 9,448,288 6,955,469 6,824,823
نقد في الصندوق ولدى البنوك 1,052,642 1,161,278 526,130
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 2,379,319 656,340 642,768
موجودات ضريبية مؤجلة 1,092,827 1,130,757 1,240,293
ممتلكات ومعدات -صافي 2,283,206 2,173,787 2,221,962
موجودات غير ملموسة 0 0 0
موجودات أخرى 398,841 318,055 327,475
مجموع الموجودات 19,212,630 15,104,428 13,762,757

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 6,111,605 2,633,524 2,543,147
صافي مخصص ادعاءات 3,565,554 3,834,735 5,108,404
صافي مخصص حسابي 0 0 0
مخصصات فنية أخرى 0 0 0
مجموع مطلوبات عقود التامين 9,677,159 6,468,259 7,651,551
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 1,003,504 2,267,102 828,349
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 55,270 70,905 122,434
مخصص ضريبة الدخل 27,380 0 0
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 1,409,363 1,231,515 860,822
مجموع المطلوبات 13,715,762 11,607,554 10,642,467

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 5,600,000 5,000,000 5,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 5,484,803 5,000,000 5,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 290,882 0 0
احتياطي اجباري 234,243 51,517 530,874
احتياطي اختياري 182,726 0 17,684
احتياطي خاص 0 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -483,583 -512,340 -483,286
الارباح (الخسائر) المدورة 369,561 -1,042,303 -1,944,982
مجموع حقوق المساهمين 5,496,868 3,496,874 3,120,290
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 5,496,868 3,496,874 3,120,290
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 19,212,630 15,104,428 13,762,757

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 14,371,224 8,822,367 8,332,999
حصة معيدي التأمين 2,946,748 1,993,118 1,615,407
صافي الاقساط المكتتبة 11,424,476 6,829,249 6,717,592
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة -3,478,081 -90,377 920,699
صافي التغير في المخصص الحسابي 0 0 0
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 7,946,395 6,738,872 7,638,291
ايرادات العمولات 184,077 166,894 180,700
رسوم اصدار بوالص تأمين 472,093 342,949 393,800
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 356,465 280,538 232,374
فوائد دائنة 273,082 313,941 308,956
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 0 63,211 72,688
ايرادات اخرى 572,904 18,542 345,869
مجموع الايرادات 9,805,016 7,924,947 9,172,678
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 7,130,985 10,208,811 9,877,377
استحقاق ونصفيات بوالص 0 0 0
مستردات 398,872 613,508 649,315
حصة معيدي التأمين 1,945,187 3,466,763 1,544,904
صافي التعويضات المدفوعة 4,786,926 6,128,540 7,683,158
صافي التغير في مخصص الادعاءات -269,182 -1,273,669 -205,438
نفقات الموظفين الموزعة 976,754 860,328 896,764
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 425,945 314,901 368,701
اقساط فائض الخسارة 291,807 241,912 207,816
تكاليف اقتناء بوالص 819,562 419,470 443,217
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 386,135 207,808 189,495
صافي عبء التعويضات 7,417,947 6,899,290 9,583,713
نفقات الموظفين غير الموزعة 244,188 215,082 224,191
استهلاكات واطفاءات 85,690 79,496 78,505
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 106,488 78,725 92,175
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 105,573 133,406 273,634
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 17,867 3,774 13,682
اجمالي المصاريف 7,977,753 7,409,773 10,265,900
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,827,263 515,174 -1,093,222
ضريبة الدخل 49,947 109,536 -147,957
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 1,777,316 405,638 -945,265
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,777,316 405,638 -945,265

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 1,404,823 793,436 1,015,645
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 2,358,910 512,388 -2,330,355
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -2,677,628 98,999 2,108,146
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 193,921 0 0
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 1,280,026 1,404,823 793,436

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 40.510 33.380 118.710
عائد السهم الواحد (دينار) 0.320 0.080 -0.190
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.000 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.000 0.700 0.620
القيمة السوقية الى العائد (مره) 1.540 5.670 -2.800
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 0.000 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 0.000 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.500 0.660 0.850
العائد على مجموع الموجودات % 9.250 2.690 -6.870
العائد على حقوق المساهمين % 32.330 11.600 -30.290
معدل الخسارة 0.570 0.720 0.980
هامش الربح التشغيلي 0.110 0.070 -0.140
نسبة الاحتفاظ 0.790 0.770 0.810
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 207.840 195.300 215.290
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 84.710 94.710 113.900
معدل المديونية % 71.390 76.850 77.330
نسبة الملكية % 28.610 23.150 22.670
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.410 0.450 0.550
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 3.480 3.100 3.440