المنارة الإسلامية للتأمين التقرير المالي
معلومات التداول في السوق النظامي
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
القيمة الاسمية للسهم (دينار) | 1.00 | 1.00 | 1.00 |
سعر الاغلاق (دينار) | 0.45 | 0.50 | 0.46 |
حجم التداول (دينار) | 194,495 | 1,161,915 | 696,421 |
عدد الأسهم المتداولة | 424,184 | 2,221,990 | 1,669,037 |
عدد العقود المنفذة | 55 | 116 | 136 |
عدد الأسهم المكتتب بها | 5,600,000 | 5,600,000 | 5,000,000 |
القيمة السوقية (دينار) | 2,520,000 | 2,742,402 | 2,300,000 |
تاريخ انتهاء السنة المالية | 31/12/2021 | 31/12/2020 | 31/12/2019 |
الموجودات(دينار)
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
ودائع لدى البنوك | 8,578,767 | 7,248,580 | 4,971,088 |
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل | 0 | 0 | 0 |
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل | 1,972,129 | 733,943 | 518,616 |
موجودات مالية بالكلفة المطفأة | 190,142 | 234,179 | 234,179 |
استثمارات في شركات حليفة | 0 | 0 | 0 |
استثمارات في شركات تابعة وحليفة | 0 | 0 | 0 |
استثمارات عقارية | 1,231,586 | 1,231,586 | 1,231,586 |
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى | 0 | 0 | 0 |
استثمارات أخرى | 0 | 0 | 0 |
مجموع الاستثمارات | 11,972,624 | 9,448,288 | 6,955,469 |
نقد في الصندوق ولدى البنوك | 700,326 | 1,052,642 | 1,161,278 |
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض | 2,280,309 | 2,379,319 | 656,340 |
مدينون بالصافي | 2,454,279 | 2,105,386 | 1,833,806 |
ذمم معيدي التأمين | 414,657 | 452,121 | 874,936 |
موجودات ضريبية مؤجلة | 1,262,780 | 1,092,827 | 1,130,757 |
ممتلكات ومعدات -صافي | 3,893,988 | 2,283,206 | 2,173,787 |
موجودات غير ملموسة | 0 | 0 | 0 |
موجودات أخرى | 495,368 | 398,841 | 318,055 |
مجموع الموجودات | 23,474,331 | 19,212,630 | 15,104,428 |
المطلوبات(دينار)
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة | 6,457,188 | 6,111,605 | 2,633,524 |
صافي مخصص ادعاءات | 5,777,013 | 3,565,554 | 3,834,735 |
صافي مخصص حسابي | 0 | 0 | 0 |
مخصصات فنية أخرى | 0 | 0 | 0 |
مجموع مطلوبات عقود التامين | 12,234,201 | 9,677,159 | 6,468,259 |
بنوك دائنة | 1,436,610 | 0 | 0 |
دائنون | 1,357,834 | 1,003,504 | 2,267,102 |
مصاريف مستحقة | 0 | 0 | 0 |
ذمم معيدي التأمين الدائنة | 2,080,135 | 1,543,086 | 1,569,773 |
مخصصات مختلفة | 62,644 | 55,270 | 70,905 |
مخصص ضريبة الدخل | 27,380 | 27,380 | 0 |
قروض | 0 | 0 | 0 |
مطلوبات ضريبية مؤجلة | 0 | 0 | 0 |
قروض مساندة | 0 | 0 | 0 |
مطلوبات أخرى | 1,392,215 | 1,409,363 | 1,231,515 |
مجموع المطلوبات | 18,591,019 | 13,715,762 | 11,607,554 |
بيان الدخل(دينار)
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
الايرادات | |||
اجمالي الاقساط المكتتبة | 18,362,926 | 14,371,224 | 8,822,367 |
حصة معيدي التأمين | 4,521,483 | 2,946,748 | 1,993,118 |
صافي الاقساط المكتتبة | 13,841,443 | 11,424,476 | 6,829,249 |
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة | -345,583 | -3,478,081 | -90,377 |
صافي التغير في المخصص الحسابي | 0 | 0 | 0 |
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة | 13,495,860 | 7,946,395 | 6,738,872 |
ايرادات العمولات | 237,473 | 184,077 | 166,894 |
رسوم اصدار بوالص تأمين | 552,768 | 472,093 | 342,949 |
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات | 0 | 0 | 0 |
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات | 637,705 | 356,465 | 280,538 |
فوائد دائنة | 306,942 | 273,082 | 313,941 |
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات | 58,187 | 0 | 63,211 |
ايرادات اخرى | 4,151 | 137,029 | 18,542 |
مجموع الايرادات | 15,293,086 | 9,369,141 | 7,924,947 |
التعويضات والخسائر والمصاريف | |||
التعويضات المدفوعة | 12,618,723 | 7,130,985 | 10,208,811 |
استحقاق ونصفيات بوالص | 0 | 0 | 0 |
مستردات | 1,005,315 | 398,872 | 613,508 |
حصة معيدي التأمين | 1,832,596 | 1,945,187 | 3,466,763 |
صافي التعويضات المدفوعة | 9,780,812 | 4,786,926 | 6,128,540 |
صافي التغير في مخصص الادعاءات | 2,211,459 | -269,182 | -1,273,669 |
نفقات الموظفين الموزعة | 1,167,099 | 976,754 | 860,328 |
مصاريف ادارية وعمومية موزعة | 449,410 | 325,378 | 314,901 |
اقساط فائض الخسارة | 302,508 | 291,807 | 241,912 |
تكاليف اقتناء بوالص | 1,110,381 | 819,562 | 419,470 |
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات | 483,040 | 386,135 | 207,808 |
صافي عبء التعويضات | 15,504,709 | 7,317,380 | 6,899,290 |
نفقات الموظفين غير الموزعة | 291,775 | 244,188 | 215,082 |
استهلاكات واطفاءات | 87,438 | 85,690 | 79,496 |
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة | 134,203 | 106,488 | 78,725 |
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض | 154,309 | -330,302 | 133,406 |
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق | 0 | 0 | 0 |
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية | 0 | 0 | 0 |
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات | 0 | 0 | 0 |
مصاريف اخرى | 0 | 17,867 | 3,774 |
اجمالي المصاريف | 16,172,434 | 7,441,311 | 7,409,773 |
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم | -879,348 | 1,927,830 | 515,174 |
ضريبة الدخل | -168,645 | 49,947 | 109,536 |
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة | 87,400 | 100,567 | 0 |
رسوم الجامعات الاردنية | 0 | 0 | 0 |
رسوم صندوق دعم البحث العلمي | 0 | 0 | 0 |
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني | 0 | 0 | 0 |
صافي الربح | -798,103 | 1,777,316 | 405,638 |
حقوق غير المسيطرين | 0 | 0 | 0 |
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة | -798,103 | 1,777,316 | 405,638 |
التدفقات النقدية(دينار)
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
النقد وما في حكمه في بداية السنة | 1,280,026 | 1,404,823 | 793,436 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل | 2,294,451 | 2,358,910 | 512,388 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار | -2,197,857 | -2,677,628 | 98,999 |
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل | 1,482,689 | 193,921 | 0 |
النقد وما في حكمه في نهاية السنة | 2,859,309 | 1,280,026 | 1,404,823 |
النسب المالية
2021 | 2020 | 2019 | |
---|---|---|---|
معدل دوران السهم % | 7.570 | 40.510 | 33.380 |
عائد السهم الواحد (دينار) | -0.140 | 0.320 | 0.080 |
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) | 0.870 | 1.000 | 0.700 |
القيمة السوقية الى العائد (مره) | -3.160 | 1.540 | 5.670 |
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % | 0.000 | 0.000 | 0.000 |
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) | 0.520 | 0.500 | 0.660 |
العائد على مجموع الموجودات % | -3.400 | 9.250 | 2.690 |
العائد على حقوق المساهمين % | -16.340 | 32.330 | 11.600 |
معدل الخسارة | 0.800 | 0.570 | 0.720 |
هامش الربح التشغيلي | 0.030 | 0.110 | 0.070 |
نسبة الاحتفاظ | 0.750 | 0.790 | 0.770 |
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين | 283.440 | 207.840 | 195.300 |
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة | 88.390 | 84.710 | 94.710 |
معدل المديونية % | 79.200 | 71.390 | 76.850 |
نسبة الملكية % | 20.800 | 28.610 | 23.150 |
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) | 0.570 | 0.410 | 0.450 |
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) | 3.470 | 3.480 | 3.100 |