القائمة

التأمين الاردنية التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.42 1.79 2.73
حجم التداول (دينار) 478,096 1,285,638 0
عدد الأسهم المتداولة 332,999 653,877 0
عدد العقود المنفذة 600 19 0
عدد الأسهم المكتتب بها 30,000,000 30,000,000 30,000,000
القيمة السوقية (دينار) 42,600,000 53,700,000 81,900,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 26,654,164 18,151,137 17,679,286
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 2,748,881 2,251,681 2,327,354
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 27,866,076 16,896,521 19,321,922
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 0 0 0
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 15,512,881 16,398,445 16,358,790
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 35,539 44,539 45,539
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 72,817,541 53,742,323 55,732,891
نقد في الصندوق ولدى البنوك 3,536,478 7,869,376 5,953,442
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 3,075,583 3,000,514 3,414,659
موجودات ضريبية مؤجلة 2,844,555 3,167,997 1,520,642
ممتلكات ومعدات -صافي 990,374 1,029,524 1,056,928
موجودات غير ملموسة 239,895 237,112 209,223
موجودات أخرى 2,558,359 2,233,204 2,080,622
مجموع الموجودات 108,308,892 89,706,460 89,468,811

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 11,365,857 11,438,068 13,037,425
صافي مخصص ادعاءات 15,622,636 14,817,111 13,699,919
صافي مخصص حسابي 1,417,919 1,472,226 1,578,789
مخصصات فنية أخرى 83,176 113,540 187,201
مجموع مطلوبات عقود التامين 28,489,588 27,840,945 28,503,334
بنوك دائنة 17,763,534 11,029,220 11,906,952
دائنون 3,129,023 2,540,997 3,569,693
مصاريف مستحقة 0 0 0
مخصصات مختلفة 1,174,193 1,199,366 1,223,558
مخصص ضريبة الدخل 85,021 255,662 103,822
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 1,446,798 275,659 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 707,047 842,319 933,407
مجموع المطلوبات 58,049,369 49,702,878 53,428,069

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 30,000,000 30,000,000 30,000,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 30,000,000 30,000,000 30,000,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 7,500,000 7,500,000 7,500,000
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 6,823,258 -2,736,253 -4,197,641
الارباح (الخسائر) المدورة 5,936,265 5,239,835 2,738,383
مجموع حقوق المساهمين 50,259,523 40,003,582 36,040,742
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 50,259,523 40,003,582 36,040,742
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 108,308,892 89,706,460 89,468,811

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 68,509,106 65,035,472 68,684,904
حصة معيدي التأمين 36,346,008 33,030,962 32,637,048
صافي الاقساط المكتتبة 32,163,098 32,004,510 36,047,856
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 180,992 1,673,018 1,133,383
صافي التغير في المخصص الحسابي 54,307 106,563 -118,893
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 32,398,397 33,784,091 37,062,346
ايرادات العمولات 2,237,656 2,183,908 2,744,383
رسوم اصدار بوالص تأمين 1,558,111 1,386,138 1,465,105
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 658,605 818,987 0
فوائد دائنة 249,489 270,994 445,450
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 1,494,216 603,112 1,320,424
ايرادات اخرى 0 0 294,406
مجموع الايرادات 38,596,474 39,047,230 43,332,114
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 51,865,133 42,774,542 48,747,717
استحقاق ونصفيات بوالص 67,818 141,906 46,059
مستردات 3,962,118 3,146,002 4,830,586
حصة معيدي التأمين 26,195,543 19,184,591 18,011,899
صافي التعويضات المدفوعة 21,775,290 20,585,855 25,951,291
صافي التغير في مخصص الادعاءات 718,754 1,117,192 -443,535
نفقات الموظفين الموزعة 4,243,099 4,502,124 4,732,276
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 2,355,811 2,067,116 2,156,342
اقساط فائض الخسارة 603,214 563,333 577,735
تكاليف اقتناء بوالص 3,116,109 3,192,203 3,627,299
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 1,524,315 1,616,406 1,850,740
صافي عبء التعويضات 34,336,592 33,644,229 38,452,148
نفقات الموظفين غير الموزعة 749,493 795,605 838,695
استهلاكات واطفاءات 288,166 248,236 243,957
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 438,676 379,341 379,470
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 14,355 -93,000 81,625
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 0
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 0
مصاريف اخرى 1,574,677 978,863 1,693,487
اجمالي المصاريف 37,401,959 35,953,274 41,689,382
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 1,194,515 3,093,956 1,642,732
ضريبة الدخل 263,076 27,260 116,820
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 876,439 3,011,696 1,470,912
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 876,439 3,011,696 1,470,912

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 23,586,890 21,104,815 18,709,972
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -3,239,399 1,070,365 2,583,949
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 622,727 2,289,442 2,864,635
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 6,734,314 -877,732 -3,053,741
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 27,704,532 23,586,890 21,104,815

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 1.110 2.180 0.000
عائد السهم الواحد (دينار) 0.030 0.100 0.050
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.000 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.680 1.330 1.200
القيمة السوقية الى العائد (مره) 48.610 17.830 55.680
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 0.000 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 0.000 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.850 1.340 2.270
العائد على مجموع الموجودات % 0.810 3.360 1.640
العائد على حقوق المساهمين % 1.740 7.530 4.080
معدل الخسارة 2.390 0.640 0.690
هامش الربح التشغيلي 0.030 0.070 0.050
نسبة الاحتفاظ 0.470 0.490 0.520
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 63.990 80.000 100.020
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 88.580 86.990 79.070
معدل المديونية % 53.600 55.410 59.720
نسبة الملكية % 46.400 44.590 40.280
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.300 0.380 0.410
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 32.710 32.820 35.070