القائمة

الشرق الأوسط للتأمين التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.28 1.30 1.34
حجم التداول (دينار) 15,717,371 752,769 475,203
عدد الأسهم المتداولة 14,222,929 604,892 353,562
عدد العقود المنفذة 257 100 56
عدد الأسهم المكتتب بها 22,050,000 22,050,000 22,050,000
القيمة السوقية (دينار) 28,224,000 28,665,000 29,547,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
ودائع لدى البنوك 18,101,096 19,353,362 9,500,295
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 7,165,753 5,453,074 6,307,465
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 15,023,672 12,759,064 19,651,863
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 700,000 700,000 700,000
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
استثمارات في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
استثمارات عقارية 23,205,489 23,562,680 23,824,986
قروض حملة بوالص الحياة وأخرى 547,490 560,555 779,692
استثمارات أخرى 0 0 0
مجموع الاستثمارات 64,743,500 62,388,735 60,764,301
نقد في الصندوق ولدى البنوك 4,110,994 3,073,243 4,575,385
شيكات برسم التحصيل وأوراق قبض 401,077 473,555 456,064
موجودات ضريبية مؤجلة 568,442 1,281,065 738,956
ممتلكات ومعدات -صافي 4,908,595 5,078,037 5,296,482
موجودات غير ملموسة 16,250 22,750 37,559
موجودات أخرى 1,159,225 953,715 2,512,363
مجموع الموجودات 90,442,162 87,911,008 86,928,627

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
صافي مخصص أقساط غير مكتسبة 7,128,709 7,546,087 8,969,259
صافي مخصص ادعاءات 17,163,044 17,084,164 15,593,343
صافي مخصص حسابي 3,989,185 3,931,497 4,572,653
مخصصات فنية أخرى 250,000 250,000 250,000
مجموع مطلوبات عقود التامين 28,530,938 28,811,748 29,385,255
بنوك دائنة 0 0 0
دائنون 2,204,948 2,402,528 3,689,906
مصاريف مستحقة 52,148 81,533 91,507
مخصصات مختلفة 508,435 478,840 449,137
مخصص ضريبة الدخل 211,032 766,446 330,079
قروض 0 0 0
مطلوبات ضريبية مؤجلة 374,741 0 0
قروض مساندة 0 0 0
مطلوبات أخرى 8,520,896 7,976,586 7,924,439
مجموع المطلوبات 49,517,304 49,328,599 48,367,237

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المصرح به 22,050,000 22,050,000 22,050,000
رأس المال المكتتب به والمدفوع 22,050,000 22,050,000 22,050,000
اسهم خزينة 0 0 0
علاوة اصدار 0 0 0
خصم اصدار 0 0 0
احتياطي اجباري 5,512,500 5,512,500 5,512,500
احتياطي اختياري 2,000,000 2,000,000 2,000,000
احتياطي خاص 0 0 0
فرق شراء حقوق غير المسيطرين 0 0 0
أرباح موزعة 0 1,102,500 0
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -1,617,875 -3,434,106 -669,057
الارباح (الخسائر) المدورة 12,980,233 11,351,515 9,667,947
مجموع حقوق المساهمين 40,924,858 38,582,409 38,561,390
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
مجموع حقوق الملكية 40,924,858 38,582,409 38,561,390
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 90,442,162 87,911,008 86,928,627

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
الايرادات
اجمالي الاقساط المكتتبة 40,333,733 39,257,209 41,174,088
حصة معيدي التأمين 23,643,931 23,003,518 22,302,885
صافي الاقساط المكتتبة 16,689,802 16,253,691 18,871,203
صافي التغير في مخصص الاقساط غير المكتتبة 417,378 1,423,172 -322,624
صافي التغير في المخصص الحسابي -57,688 641,156 68,232
صافي ايرادات الاقساط المكتتبة 17,049,492 18,318,019 18,616,811
ايرادات العمولات 2,175,377 2,261,733 2,605,779
رسوم اصدار بوالص تأمين 989,262 1,092,002 1,063,167
ايرادات الاستثمار العائدة لحسابات الاكتتابات 0 0 0
ايرادات أخرى خاصة بحسابات الاكتتابات 0 0 0
فوائد دائنة 665,333 415,816 547,941
صافي ارباح (خسائر) الموجودات المالية والاستثمارات 2,985,840 211,812 1,031,313
ايرادات اخرى 62,248 434,187 53,294
مجموع الايرادات 23,927,552 22,733,569 23,918,305
التعويضات والخسائر والمصاريف
التعويضات المدفوعة 21,358,543 22,962,218 30,167,782
استحقاق ونصفيات بوالص 466,210 821,825 513,166
مستردات 1,920,536 2,283,640 3,927,043
حصة معيدي التأمين 7,509,986 10,161,587 12,513,433
صافي التعويضات المدفوعة 12,394,231 11,338,816 14,240,472
صافي التغير في مخصص الادعاءات 78,880 1,490,821 30,494
نفقات الموظفين الموزعة 3,079,450 3,239,699 3,146,905
مصاريف ادارية وعمومية موزعة 1,560,270 1,535,355 1,437,388
اقساط فائض الخسارة 228,677 291,698 272,227
تكاليف اقتناء بوالص 1,610,124 1,627,006 1,626,100
مصاريف اخرى خاصة بالاكتتابات 116,551 139,167 142,494
صافي عبء التعويضات 19,068,183 19,662,562 20,896,080
نفقات الموظفين غير الموزعة 644,908 638,897 620,615
استهلاكات واطفاءات 647,140 650,740 251,999
مصاريف ادارية وعمومية غير موزعة 208,827 183,592 184,246
خسارة التدني في المدينين وأوراق القبض 454,624 302,543 0
خسارة التدني في موجودات مالية محتفظ بها لتاريخ الاستحقاق 0 0 0
خسارة التدني في الاستثمارات العقارية 0 0 361,795
خسارة التدني في الممتلكات والمعدات 0 0 38,866
مصاريف اخرى 189,410 151,815 164,392
اجمالي المصاريف 21,213,092 21,590,149 22,517,993
صافي الربح قبل الضريبة والرسوم 2,714,460 1,143,420 1,400,312
ضريبة الدخل 1,082,125 132,004 137,354
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 50,000
رسوم الجامعات الاردنية 0 0 0
رسوم صندوق دعم البحث العلمي 0 0 0
رسوم صندوق دعم التعليم والتدريب المهني والتقني 0 0 0
صافي الربح 1,632,335 1,011,416 1,212,958
حقوق غير المسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 1,632,335 1,011,416 1,212,958

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 10,182,247 11,613,326 11,395,552
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -1,048,695 1,645,092 1,740,051
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -494,206 -3,028,245 -187,739
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -1,152,370 -47,926 -1,197,184
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 7,486,976 10,182,247 11,750,680

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 64.500 2.740 1.600
عائد السهم الواحد (دينار) 0.070 0.050 0.060
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.050 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.860 1.750 1.750
القيمة السوقية الى العائد (مره) 17.290 28.340 24.360
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 3.850 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 109.010 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.690 0.740 0.770
العائد على مجموع الموجودات % 1.800 1.150 1.400
العائد على حقوق المساهمين % 3.990 2.620 3.150
معدل الخسارة 0.730 0.700 0.770
هامش الربح التشغيلي 0.040 0.060 0.040
نسبة الاحتفاظ 0.410 0.410 0.460
% صافي الأقساط المتحققة الى حقوق المساهمين 40.780 42.130 48.940
% صافي الاحتياطات الفنية الى صافي الأقساط المتحققة 170.950 177.260 155.710
معدل المديونية % 54.750 56.110 55.640
نسبة الملكية % 45.250 43.890 44.360
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 0.190 0.210 0.210
معدل دوران الموجودات الثابتة (مره) 3.470 3.610 3.510