القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.08 1.18 1.15
حجم التداول (دينار) 10,812,060 14,808,001 16,068,139
عدد الأسهم المتداولة 9,292,247 12,521,318 13,115,204
عدد العقود المنفذة 5,211 5,065 5,675
عدد الأسهم المكتتب بها 192,937,500 183,750,000 175,000,000
القيمة السوقية (دينار) 208,372,500 216,825,000 201,250,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 248,221,805 288,714,620 201,989,051
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 173,568,186 177,424,795 185,788,643
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 19,414,579 5,037,813 10,037,793
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 954,381 968,373
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 27,344,278 29,401,562 29,011,930
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 654,335,587 542,617,540 754,809,955
استثمارات في شركات حليفة 3,531,147 3,528,666 5,106,980
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,424,510,189 1,483,922,385 1,447,236,602
مخصص تسهيلات ائتمانية 75,149,293 90,477,858 97,303,171
فوائد معلقة 20,857,390 28,120,328 27,735,628
موجودات ضريبية مؤجلة 9,630,207 7,659,003 6,219,227
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 81,224,526 56,363,728 46,831,590
موجودات أخرى 141,707,410 133,327,084 127,518,406
مجموع الموجودات 2,783,487,914 2,728,951,577 2,815,518,550

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,911,770,121 1,918,660,372 2,067,294,759
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 98,159,977 78,304,698 57,353,655
تأمينات نقدية 257,416,155 251,959,516 255,883,131
أموال مقترضة 142,471,809 106,776,265 88,520,033
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 491,607 1,002,584
مطلوبات أخرى 72,357,518 66,572,858 42,798,984
مجموع المطلوبات 2,482,175,580 2,422,765,316 2,512,853,146

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 192,937,500 183,750,000 175,000,000
رأس المال المكتتب به 192,937,500 183,750,000 175,000,000
رأس المال المدفوع 192,937,500 183,750,000 175,000,000
احتياطي قانوني 57,344,171 54,023,096 52,015,203
احتياطي اختياري 15,761,637 24,949,137 33,486,083
الاحتياطات الأخرى 3,678,559 17,966,508 17,596,336
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 11,576,250 9,187,500 8,750,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -3,225,878 912,985 1,861,943
الارباح (الخسائر) المدورة 23,240,095 15,397,035 13,955,839
مجموع حقوق المساهمين 301,312,334 306,186,261 302,665,404
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,783,487,914 2,728,951,577 2,815,518,550

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 154,970,443 146,723,065 139,234,932
مصاريف تمويل 70,773,780 61,385,926 53,566,118
صافي الفوائد 84,196,663 85,337,139 85,668,814
صافي العمولات 19,065,445 20,991,938 21,332,904
صافي الفوائد والعمولات 103,262,108 106,329,077 107,001,718
أرباح موجودات وأدوات مالية 908,047 955,426 701,844
أرباح عملات أجنبية 2,814,590 3,333,018 3,313,517
الايرادات الاخرى 5,176,322 7,777,246 4,922,051
اجمالي الدخل 112,161,067 118,394,767 115,939,130
نفقات الموظفين 41,234,749 40,184,806 43,185,981
استهلاكات واطفاءات 12,025,596 12,189,014 8,909,010
مصاريف أخرى 23,590,816 27,938,722 28,173,384
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 694,676 11,886,286 24,031,418
مخصصات متنوعة أخرى 1,339,475 6,052,012 3,393,389
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 78,885,312 98,250,840 107,693,182
الربح قبل الضريبة والرسوم 33,275,755 20,143,927 8,245,948
ضريبة دخل السنة 11,933,475 6,760,042 1,906,015
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 65,000 65,000 65,000
صافي الربح 21,277,280 13,318,885 6,274,933
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 21,277,280 13,318,885 6,274,933

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 379,340,012 321,995,249 401,578,930
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 64,499,871 -169,463,995 61,971,504
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -146,444,515 191,445,049 -169,068,148
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 26,508,044 34,506,232 25,516,737
فرق عملات أجنبية 590,460 857,477 1,996,226
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 324,493,872 379,340,012 321,995,249

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 4.82 6.81 7.49
عائد السهم الواحد (دينار) 0.11 0.07 0.04
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.06 0.05 0.05
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.56 1.67 1.73
القيمة السوقية الى العائد (مره) 9.79 16.28 32.07
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.56 4.24 4.35
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 54.41 68.98 139.44
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.69 0.71 0.66
العائد على مجموع الموجودات % 0.76 0.49 0.22
العائد على حقوق المساهمين % 7.06 4.35 2.07
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 92.07 89.81 92.29
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.88 9.89 9.62
صافي الربح/اجمالي الدخل % 18.97 11.25 5.41
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.03 4.34 4.12
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 6.74 7.99 8.64
نسبة الملكية % 10.82 11.22 10.75
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 14.99 15.33 14.25
معدل المديونية % 89.18 88.78 89.25
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 72.21 73.18 75.46
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 51.18 54.38 51.40
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 70.87 74.31 68.12
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 21.15 20.63 20.91
نسبة السيولة (مره) 0.22 0.24 0.19
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 56.04 52.46 55.90