القائمة

معلومات التداول

2017 2016 2015
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.18 1.15 1.25
حجم التداول (دينار) 14,808,001 16,068,139 13,179,334
عدد الأسهم المتداولة 12,521,318 13,115,204 10,623,499
عدد العقود المنفذة 5,065 5,675 6,213
عدد الأسهم المكتتب بها 183,750,000 175,000,000 175,000,000
القيمة السوقية (دينار) 216,825,000 201,250,000 218,750,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2017 31/12/2016 31/12/2015

الموجودات(دينار)

2017 2016 2015
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 288,714,620 201,989,051 287,831,587
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 177,424,795 185,788,643 151,996,498
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 5,037,813 10,037,793 14,647,510
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 954,381 968,373 465,972
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 29,401,562 29,011,930 27,841,330
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 542,617,540 754,809,955 601,857,948
استثمارات في شركات حليفة 3,528,666 5,106,980 5,219,798
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,483,922,385 1,447,236,602 1,227,323,101
مخصص تسهيلات ائتمانية 90,477,858 97,303,171 74,723,925
فوائد معلقة 28,120,328 27,735,628 19,955,131
موجودات ضريبية مؤجلة 7,659,003 6,219,227 6,137,976
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 56,363,728 46,831,590 59,745,149
موجودات أخرى 133,327,084 127,518,406 111,562,129
مجموع الموجودات 2,728,951,577 2,815,518,550 2,494,628,998

المطلوبات(دينار)

2017 2016 2015
ودائع عملاء 1,918,660,372 2,067,294,759 1,782,222,725
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 78,304,698 57,353,655 30,631,530
تأمينات نقدية 251,959,516 255,883,131 279,197,317
أموال مقترضة 106,776,265 88,520,033 45,564,564
مطلوبات ضريبية مؤجلة 491,607 1,002,584 1,058,399
مطلوبات أخرى 66,572,858 42,798,984 42,435,677
مجموع المطلوبات 2,422,765,316 2,512,853,146 2,181,110,212

حقوق المساهمين(دينار)

2017 2016 2015
رأس المال المصرح به 183,750,000 175,000,000 175,000,000
رأس المال المكتتب به 183,750,000 175,000,000 175,000,000
رأس المال المدفوع 183,750,000 175,000,000 175,000,000
احتياطي قانوني 54,023,096 52,015,203 51,197,108
احتياطي اختياري 24,736,083 33,486,083 33,486,083
الاحتياطات الأخرى 18,160,225 17,596,336 13,986,925
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 9,187,500 8,750,000 17,500,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 912,985 1,861,943 1,203,412
الارباح (الخسائر) المدورة 15,416,372 13,955,839 21,145,258
مجموع حقوق المساهمين 306,186,261 302,665,404 313,518,786
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,728,951,577 2,815,518,550 2,494,628,998

بيان الدخل(دينار)

2017 2016 2015
الفوائد الدائنة 146,723,065 139,234,932 130,915,392
مصاريف تمويل 61,385,926 53,566,118 45,332,169
صافي الفوائد 85,337,139 85,668,814 85,583,223
صافي العمولات 20,991,938 21,332,904 20,328,775
صافي الفوائد والعمولات 106,329,077 107,001,718 105,911,998
أرباح موجودات وأدوات مالية 955,426 701,844 1,085,654
أرباح عملات أجنبية 3,333,018 3,313,517 3,316,790
الايرادات الاخرى 8,103,389 4,922,051 9,522,419
اجمالي الدخل 118,720,910 115,939,130 119,836,861
نفقات الموظفين 40,184,806 43,185,981 39,672,359
استهلاكات واطفاءات 12,189,014 8,909,010 7,800,586
مصاريف أخرى 28,264,865 28,173,384 26,194,092
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 11,886,286 24,031,418 7,299,465
مخصصات متنوعة أخرى 6,052,012 3,393,389 6,311,219
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 98,576,983 107,693,182 87,277,721
الربح قبل الضريبة والرسوم 20,143,927 8,245,948 32,559,140
ضريبة دخل السنة 6,760,042 1,906,015 9,661,416
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 65,000 65,000 65,000
صافي الربح 13,318,885 6,274,933 22,832,724
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 13,318,885 6,274,933 22,832,724

التدفقات النقدية(دينار)

2017 2016 2015
النقد وما في حكمه في بداية السنة 321,995,249 401,578,930 378,958,055
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -161,230,767 61,971,504 235,410,082
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 191,445,049 -169,068,148 -209,069,141
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 34,497,404 25,516,737 -6,320,912
فرق عملات أجنبية 857,477 1,996,226 2,600,846
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 387,564,412 321,995,249 401,578,930

النسب المالية

2017 2016 2015
معدل دوران السهم % 6.81 7.49 6.07
عائد السهم الواحد (دينار) 0.07 0.04 0.13
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.05 0.05 0.10
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.67 1.73 1.79
القيمة السوقية الى العائد (مره) 16.28 32.07 9.58
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 4.24 4.35 8.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 68.98 139.44 76.64
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.71 0.66 0.70
العائد على مجموع الموجودات % 0.49 0.22 0.92
العائد على حقوق المساهمين % 4.35 2.07 7.28
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 89.56 92.29 88.38
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 9.89 9.62 10.67
صافي الربح/اجمالي الدخل % 11.22 5.41 19.05
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.35 4.12 4.80
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 7.99 8.64 7.71
نسبة الملكية % 11.22 10.75 12.57
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 15.33 14.25 17.29
معدل المديونية % 88.78 89.25 87.43
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 73.18 75.46 72.67
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 54.38 51.40 49.20
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 74.31 68.12 67.70
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 20.63 20.91 25.54
نسبة السيولة (مره) 0.24 0.19 0.25
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 52.46 55.90 60.12