القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 2.45 3.00 2.88
حجم التداول (دينار) 220,621,114 29,075,194 45,329,801
عدد الأسهم المتداولة 88,771,497 10,377,628 16,676,413
عدد العقود المنفذة 6,230 7,790 11,707
عدد الأسهم المكتتب بها 200,000,000 200,000,000 200,000,000
القيمة السوقية (دينار) 490,000,000 600,000,000 576,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 360,142,503 268,583,151 228,197,814
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 152,118,694 265,682,212 494,451,425
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 235,435,227 125,000,000 25,000,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 169,677 196,987 205,719
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 51,391,078 114,791,862 92,128,338
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 203,395,684 219,576,390 172,637,680
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,469,239,659 1,447,227,771 1,226,013,033
مخصص تسهيلات ائتمانية 97,004,644 86,485,514 64,840,522
فوائد معلقة 8,874,467 7,868,681 6,978,578
موجودات ضريبية مؤجلة 18,580,246 14,683,719 11,926,470
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 34,344,020 31,930,233 29,774,830
موجودات أخرى 94,263,422 77,459,614 58,503,755
مجموع الموجودات 2,619,080,210 2,565,131,939 2,338,839,064

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,867,792,486 1,845,800,756 1,606,979,130
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 145,242,827 64,896,195 145,623,458
تأمينات نقدية 117,268,917 149,356,693 129,292,102
أموال مقترضة 4,557,811 2,437,716 424,879
مطلوبات ضريبية مؤجلة 3,296,665 0 0
مطلوبات أخرى 63,464,457 63,484,229 44,083,261
مجموع المطلوبات 2,201,623,163 2,125,975,589 1,926,402,830

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المكتتب به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المدفوع 200,000,000 200,000,000 200,000,000
احتياطي قانوني 87,947,294 80,820,952 73,917,046
احتياطي اختياري 134,330 134,330 113,124
الاحتياطات الأخرى 8,107,489 19,231,922 16,327,069
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 36,000,000 36,000,000 36,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -12,256,254 -12,256,254 -12,401,835
التغير المتراكم في القيمة العادلة 26,668,016 81,288,341 63,565,588
الارباح (الخسائر) المدورة 65,289,732 28,446,126 27,926,237
مجموع حقوق المساهمين 411,890,607 433,665,417 405,447,229
حقوق غير مسيطرين 5,566,440 5,490,933 6,989,005
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,619,080,210 2,565,131,939 2,338,839,064

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 147,810,673 129,861,236 109,915,974
مصاريف تمويل 37,072,130 26,919,012 17,153,738
صافي الفوائد 110,738,543 102,942,224 92,762,236
صافي العمولات 24,597,018 24,259,668 23,482,888
صافي الفوائد والعمولات 135,335,561 127,201,892 116,245,124
أرباح موجودات وأدوات مالية 519,591 4,728,687 2,760,789
أرباح عملات أجنبية 2,447,014 2,760,010 2,486,154
الايرادات الاخرى 3,440,414 20,327,389 5,956,955
اجمالي الدخل 141,742,580 155,017,978 127,449,022
نفقات الموظفين 35,500,079 33,572,988 30,406,781
استهلاكات واطفاءات 5,116,629 4,806,532 4,591,875
مصاريف أخرى 29,326,128 24,951,129 21,438,303
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 0 20,637,508 5,689,334
مخصصات متنوعة أخرى 8,785,812 3,411,458 2,952,321
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 78,728,648 87,379,615 65,078,614
الربح قبل الضريبة والرسوم 63,013,932 67,638,363 62,370,408
ضريبة دخل السنة 21,714,509 21,973,902 20,113,384
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 41,244,423 45,609,461 42,202,024
حقوق غير مسيطرين -283,117 -1,186,076 805,739
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 41,527,540 46,795,537 41,396,285

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 476,846,860 564,145,672 383,255,834
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -19,445,720 5,501,753 158,404,817
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 59,080,895 -58,976,692 48,507,265
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -35,916,117 -36,131,416 -28,363,889
فرق عملات أجنبية 2,165,919 2,307,543 2,341,645
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 482,731,837 476,846,860 564,145,672

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 44.39 5.19 8.34
عائد السهم الواحد (دينار) 0.21 0.23 0.21
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.18 0.18 0.18
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.06 2.17 2.03
القيمة السوقية الى العائد (مره) 11.80 12.82 13.91
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.35 6.00 6.25
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 86.69 76.93 86.96
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.19 1.38 1.42
العائد على مجموع الموجودات % 1.57 1.78 1.80
العائد على حقوق المساهمين % 10.08 10.79 10.21
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 95.48 82.06 91.21
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.06 8.97 8.97
صافي الربح/اجمالي الدخل % 29.10 29.42 33.11
اجمالي الدخل / الموجودات % 5.41 6.04 5.45
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 7.21 6.52 5.86
نسبة الملكية % 15.94 17.12 17.63
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 20.46 22.70 23.13
معدل المديونية % 84.06 82.88 82.37
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 76.86 74.49 74.93
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 56.10 56.42 52.42
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 72.99 75.74 69.95
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 28.03 29.97 33.07
نسبة السيولة (مره) 0.37 0.35 0.43
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 49.81 52.01 57.78