القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.93 2.10 2.45
حجم التداول (دينار) 10,003,692 13,683,529 220,621,114
عدد الأسهم المتداولة 5,196,989 6,416,409 88,771,497
عدد العقود المنفذة 3,485 3,029 6,230
عدد الأسهم المكتتب بها 200,000,000 200,000,000 200,000,000
القيمة السوقية (دينار) 386,000,000 420,000,000 490,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 349,537,989 384,396,176 360,142,503
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 190,722,330 188,323,327 152,118,694
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 89,525,567 208,123,765 235,435,227
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 15,157,042 628,716 169,677
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 84,526,410 80,865,636 51,391,078
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 348,454,969 272,535,799 203,395,684
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,466,739,098 1,409,525,437 1,469,239,659
مخصص تسهيلات ائتمانية 141,725,555 112,104,787 97,004,644
فوائد معلقة 11,151,703 9,909,717 8,874,467
موجودات ضريبية مؤجلة 21,808,399 22,804,298 18,580,246
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 53,993,594 52,802,587 34,344,020
موجودات أخرى 91,948,589 88,095,785 94,263,422
مجموع الموجودات 2,712,413,987 2,708,101,526 2,619,080,210

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
ودائع عملاء 1,909,187,576 1,919,098,107 1,867,792,486
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 70,762,354 151,244,578 145,242,827
تأمينات نقدية 119,819,309 120,593,921 117,268,917
أموال مقترضة 84,582,326 23,667,921 4,557,811
مطلوبات ضريبية مؤجلة 48,946 3,081,065 3,296,665
مطلوبات أخرى 65,606,428 70,308,909 63,464,457
مجموع المطلوبات 2,250,006,939 2,287,994,501 2,201,623,163

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المصرح به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المكتتب به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المدفوع 200,000,000 200,000,000 200,000,000
احتياطي قانوني 99,190,875 94,065,645 87,947,294
احتياطي اختياري 46,537 134,165 134,330
الاحتياطات الأخرى 8,654,069 8,046,234 8,107,489
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 24,000,000 0 36,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -12,855,521 -12,268,120 -12,256,254
التغير المتراكم في القيمة العادلة -6,092,218 24,954,157 26,668,016
الارباح (الخسائر) المدورة 141,814,735 99,400,640 65,289,732
مجموع حقوق المساهمين 454,758,477 414,332,721 411,890,607
حقوق غير مسيطرين 7,648,571 5,774,304 5,566,440
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,712,413,987 2,708,101,526 2,619,080,210

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
الفوائد الدائنة 136,687,914 159,814,954 147,810,673
مصاريف تمويل 28,779,524 43,447,831 37,072,130
صافي الفوائد 107,908,390 116,367,123 110,738,543
صافي العمولات 19,847,212 23,743,185 24,597,018
صافي الفوائد والعمولات 127,755,602 140,110,308 135,335,561
أرباح موجودات وأدوات مالية 19,218,974 723,721 519,591
أرباح عملات أجنبية 2,642,709 3,233,546 2,447,014
الايرادات الاخرى 3,865,275 5,336,976 3,440,414
اجمالي الدخل 153,482,560 149,404,551 141,742,580
نفقات الموظفين 30,980,308 33,497,668 35,500,079
استهلاكات واطفاءات 9,254,938 8,726,851 5,116,629
مصاريف أخرى 60,337,505 45,496,807 37,164,891
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 0 0 0
مخصصات متنوعة أخرى 781,231 498,064 947,049
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 101,353,982 88,219,390 78,728,648
الربح قبل الضريبة والرسوم 52,128,578 61,185,161 63,013,932
ضريبة دخل السنة 16,606,516 20,752,116 21,714,509
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 35,467,062 40,378,045 41,244,423
حقوق غير مسيطرين -327,536 214,789 -283,117
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 35,794,598 40,163,256 41,527,540

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 434,442,966 381,389,401 476,846,860
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 53,178,406 188,257,799 -19,445,720
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -81,344,217 -102,697,876 59,080,895
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 4,110,492 -35,752,514 -35,916,117
فرق عملات أجنبية 2,530,549 3,246,156 2,165,919
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 412,918,196 434,442,966 482,731,837

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 2.600 3.210 44.390
عائد السهم الواحد (دينار) 0.180 0.200 0.210
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.120 0.000 0.180
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.270 2.070 2.060
القيمة السوقية الى العائد (مره) 10.780 10.460 11.800
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 6.220 0.000 7.350
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 67.050 0.000 86.690
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.850 1.010 1.190
العائد على مجموع الموجودات % 1.310 1.490 1.570
العائد على حقوق المساهمين % 7.870 9.690 10.080
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 83.240 93.780 95.480
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 9.320 11.340 10.060
صافي الربح/اجمالي الدخل % 23.110 27.030 29.100
اجمالي الدخل / الموجودات % 5.660 5.520 5.410
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 10.420 8.660 7.210
نسبة الملكية % 17.050 15.510 15.940
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 22.970 20.010 20.460
معدل المديونية % 82.950 84.490 84.060
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 73.000 76.450 76.860
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 54.080 52.050 56.100
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 74.080 68.080 72.990
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 31.000 29.400 28.030
نسبة السيولة (مره) 0.330 0.380 0.370
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 54.440 54.820 49.810
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.280 0.280 0.250