القائمة

معلومات التداول

2019 2018 2017
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 2.10 2.45 3.00
حجم التداول (دينار) 13,683,529 220,621,114 29,075,194
عدد الأسهم المتداولة 6,416,409 88,771,497 10,377,628
عدد العقود المنفذة 3,029 6,230 7,790
عدد الأسهم المكتتب بها 200,000,000 200,000,000 200,000,000
القيمة السوقية (دينار) 420,000,000 490,000,000 600,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2019 31/12/2018 31/12/2017

الموجودات(دينار)

2019 2018 2017
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 384,396,176 360,142,503 268,583,151
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 188,323,327 152,118,694 265,682,212
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 208,123,765 235,435,227 125,000,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 628,716 169,677 196,987
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 80,865,636 51,391,078 114,791,862
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 272,535,799 203,395,684 219,576,390
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,409,525,437 1,469,239,659 1,447,227,771
مخصص تسهيلات ائتمانية 112,104,787 97,004,644 86,485,514
فوائد معلقة 9,909,717 8,874,467 7,868,681
موجودات ضريبية مؤجلة 22,804,298 18,580,246 14,683,719
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 52,802,587 34,344,020 31,930,233
موجودات أخرى 88,095,785 94,263,422 77,459,614
مجموع الموجودات 2,708,101,526 2,619,080,210 2,565,131,939

المطلوبات(دينار)

2019 2018 2017
ودائع عملاء 1,919,098,107 1,867,792,486 1,845,800,756
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 151,244,578 145,242,827 64,896,195
تأمينات نقدية 120,593,921 117,268,917 149,356,693
أموال مقترضة 23,667,921 4,557,811 2,437,716
مطلوبات ضريبية مؤجلة 3,081,065 3,296,665 0
مطلوبات أخرى 70,308,909 63,464,457 63,484,229
مجموع المطلوبات 2,287,994,501 2,201,623,163 2,125,975,589

حقوق المساهمين(دينار)

2019 2018 2017
رأس المال المصرح به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المكتتب به 200,000,000 200,000,000 200,000,000
رأس المال المدفوع 200,000,000 200,000,000 200,000,000
احتياطي قانوني 94,065,645 87,947,294 80,820,952
احتياطي اختياري 134,165 134,330 134,330
الاحتياطات الأخرى 8,046,234 8,107,489 19,231,922
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 0 36,000,000 36,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية -12,268,120 -12,256,254 -12,256,254
التغير المتراكم في القيمة العادلة 24,954,157 26,668,016 81,288,341
الارباح (الخسائر) المدورة 99,400,640 65,289,732 28,446,126
مجموع حقوق المساهمين 414,332,721 411,890,607 433,665,417
حقوق غير مسيطرين 5,774,304 5,566,440 5,490,933
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,708,101,526 2,619,080,210 2,565,131,939

بيان الدخل(دينار)

2019 2018 2017
الفوائد الدائنة 159,814,954 147,810,673 129,861,236
مصاريف تمويل 43,447,831 37,072,130 26,919,012
صافي الفوائد 116,367,123 110,738,543 102,942,224
صافي العمولات 23,743,185 24,597,018 24,259,668
صافي الفوائد والعمولات 140,110,308 135,335,561 127,201,892
أرباح موجودات وأدوات مالية 723,721 519,591 4,728,687
أرباح عملات أجنبية 3,233,546 2,447,014 2,760,010
الايرادات الاخرى 5,336,976 3,440,414 20,327,389
اجمالي الدخل 149,404,551 141,742,580 155,017,978
نفقات الموظفين 33,497,668 35,500,079 33,572,988
استهلاكات واطفاءات 8,726,851 5,116,629 4,806,532
مصاريف أخرى 45,496,807 37,164,891 24,951,129
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 0 0 20,637,508
مخصصات متنوعة أخرى 498,064 947,049 3,411,458
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 88,219,390 78,728,648 87,379,615
الربح قبل الضريبة والرسوم 61,185,161 63,013,932 67,638,363
ضريبة دخل السنة 20,752,116 21,714,509 21,973,902
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 40,378,045 41,244,423 45,609,461
حقوق غير مسيطرين 214,789 -283,117 -1,186,076
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 40,163,256 41,527,540 46,795,537

التدفقات النقدية(دينار)

2019 2018 2017
النقد وما في حكمه في بداية السنة 482,731,837 476,846,860 564,145,672
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 189,046,316 -19,445,720 5,501,753
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -102,697,876 59,080,895 -58,976,692
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -35,752,514 -35,916,117 -36,131,416
فرق عملات أجنبية 3,246,156 2,165,919 2,307,543
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 536,573,919 482,731,837 476,846,860

النسب المالية

2019 2018 2017
معدل دوران السهم % 3.21 44.39 5.19
عائد السهم الواحد (دينار) 0.20 0.21 0.23
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.00 0.18 0.18
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.07 2.06 2.17
القيمة السوقية الى العائد (مره) 10.46 11.80 12.82
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.00 7.35 6.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.00 86.69 76.93
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.01 1.19 1.38
العائد على مجموع الموجودات % 1.49 1.57 1.78
العائد على حقوق المساهمين % 9.69 10.08 10.79
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 93.78 95.48 82.06
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 11.34 10.06 8.97
صافي الربح/اجمالي الدخل % 27.03 29.10 29.42
اجمالي الدخل / الموجودات % 5.52 5.41 6.04
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 8.66 7.21 6.52
نسبة الملكية % 15.51 15.94 17.12
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 20.01 20.46 22.70
معدل المديونية % 84.49 84.06 82.88
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 76.45 76.86 74.49
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 52.05 56.10 56.42
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 68.08 72.99 75.74
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 29.40 28.03 29.97
نسبة السيولة (مره) 0.38 0.37 0.35
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 54.82 49.81 52.01
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.38 0.37 0.35