القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.33 1.50 1.85
حجم التداول (دينار) 15,329,503 20,012,149 57,125,077
عدد الأسهم المتداولة 10,273,174 11,921,038 24,878,859
عدد العقود المنفذة 5,098 4,871 7,317
عدد الأسهم المكتتب بها 180,000,000 180,000,000 180,000,000
القيمة السوقية (دينار) 239,400,000 270,000,000 333,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 333,370,286 519,193,270 225,410,667
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 117,852,700 153,418,551 333,854,252
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 89,579,213 94,494,903 73,543,068
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 11,503,790 22,275,220 25,822,584
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 52,322,447 32,789,902 31,502,293
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 539,067,213 325,364,198 336,223,295
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,649,570,401 1,537,936,749 1,356,279,148
مخصص تسهيلات ائتمانية 61,515,747 48,663,030 47,675,336
فوائد معلقة 10,288,548 10,530,187 10,794,925
موجودات ضريبية مؤجلة 8,699,628 5,743,006 6,270,359
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 43,232,345 41,393,821 42,335,356
موجودات أخرى 90,215,782 61,737,127 59,942,211
مجموع الموجودات 2,935,413,805 2,794,346,747 2,491,183,233

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,913,902,093 1,749,864,846 1,547,446,248
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 378,802,862 447,289,678 358,957,094
تأمينات نقدية 49,580,969 51,267,717 81,476,847
أموال مقترضة 162,109,306 114,906,448 92,165,097
مطلوبات ضريبية مؤجلة 883,100 770,068 2,049,782
مطلوبات أخرى 83,795,406 83,195,030 71,778,153
مجموع المطلوبات 2,589,073,736 2,447,293,787 2,153,873,221

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 180,000,000 180,000,000 180,000,000
رأس المال المكتتب به 180,000,000 180,000,000 180,000,000
رأس المال المدفوع 180,000,000 180,000,000 180,000,000
احتياطي قانوني 74,578,456 69,955,203 65,836,075
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 14,122,127 24,354,078 20,798,918
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 16,200,000 21,600,000 21,600,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -9,789,482 -9,005,364 -10,347,484
الارباح (الخسائر) المدورة 61,286,036 49,679,760 48,584,530
مجموع حقوق المساهمين 336,397,137 336,583,677 326,472,039
حقوق غير مسيطرين 9,942,932 10,469,283 10,837,973
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,935,413,805 2,794,346,747 2,491,183,233

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 164,963,345 143,048,291 129,264,364
مصاريف تمويل 66,660,284 50,199,195 32,670,429
صافي الفوائد 98,303,061 92,849,096 96,593,935
صافي العمولات 19,338,923 20,059,886 20,130,410
صافي الفوائد والعمولات 117,641,984 112,908,982 116,724,345
أرباح موجودات وأدوات مالية 3,560,559 1,205,442 379,276
أرباح عملات أجنبية 4,760,073 3,826,717 3,277,281
الايرادات الاخرى 7,741,438 8,030,748 7,748,472
اجمالي الدخل 133,704,054 125,971,889 128,129,374
نفقات الموظفين 41,125,875 40,150,410 38,854,913
استهلاكات واطفاءات 9,560,877 9,176,099 8,009,598
مصاريف أخرى 31,140,418 28,929,289 25,907,777
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 8,330,203 3,792,546 3,213,480
مخصصات متنوعة أخرى 1,562,207 2,028,341 2,220,049
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 91,719,580 84,076,685 78,205,817
الربح قبل الضريبة والرسوم 41,984,474 41,895,204 49,923,557
ضريبة دخل السنة 12,277,739 11,927,424 15,189,678
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
صافي الربح 29,706,735 29,967,780 34,733,879
حقوق غير مسيطرين -419,935 -368,690 -322,124
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 30,126,670 30,336,470 35,056,003

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 304,370,814 227,972,605 397,796,995
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 70,663,238 59,710,315 -142,916,570
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -245,383,590 11,932,865 -9,912,423
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 25,600,268 1,121,266 -20,063,292
فرق عملات أجنبية 4,563,226 3,633,763 3,067,895
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 159,813,956 304,370,814 227,972,605

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 5.71 6.62 13.82
عائد السهم الواحد (دينار) 0.17 0.17 0.19
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.09 0.12 0.12
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.87 1.87 1.81
القيمة السوقية الى العائد (مره) 7.95 8.90 9.50
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 6.77 8.00 6.49
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 53.77 71.20 61.62
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.71 0.80 1.02
العائد على مجموع الموجودات % 1.01 1.07 1.39
العائد على حقوق المساهمين % 8.96 9.01 10.74
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 87.99 89.63 91.10
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.00 9.30 9.53
صافي الربح/اجمالي الدخل % 22.22 23.79 27.11
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.55 4.51 5.14
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 4.35 3.85 4.31
نسبة الملكية % 11.80 12.42 13.54
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 14.67 15.32 17.13
معدل المديونية % 88.20 87.58 86.46
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 78.11 78.63 76.53
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 56.20 55.04 54.44
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 71.95 70.00 71.14
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 20.39 21.89 24.07
نسبة السيولة (مره) 0.24 0.36 0.35
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 49.88 52.23 53.84