القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.32 1.53 1.49
حجم التداول (دينار) 2,518,224 2,153,861 19,007,694
عدد الأسهم المتداولة 1,809,834 1,481,102 12,796,933
عدد العقود المنفذة 588 608 797
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 132,000,000 153,000,000 149,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 131,690,084 108,370,113 91,250,017
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 60,496,498 71,613,034 73,902,498
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 5,795,837 11,013,457 5,500,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,887,883 1,853,987 2,128,116
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 42,824,335 37,638,042 24,437,914
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 122,698,332 105,548,083 120,143,870
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 688,947,616 645,354,229 538,630,285
مخصص تسهيلات ائتمانية 39,295,304 30,471,752 23,314,696
فوائد معلقة 10,357,921 7,882,415 6,332,239
موجودات ضريبية مؤجلة 11,309,801 7,576,553 6,883,615
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 29,803,843 29,663,965 28,573,609
موجودات أخرى 56,648,687 54,614,670 58,126,748
مجموع الموجودات 1,152,102,916 1,073,246,133 949,576,672

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 747,519,491 676,100,082 622,816,743
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 11,496,379 10,232,834 2,432,998
تأمينات نقدية 53,612,634 41,458,158 38,094,827
أموال مقترضة 114,971,217 139,982,421 99,789,624
مطلوبات ضريبية مؤجلة 8,463,508 6,103,221 2,812,850
مطلوبات أخرى 37,202,457 20,572,433 19,286,416
مجموع المطلوبات 973,265,686 894,449,149 785,233,458

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المكتتب به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المدفوع 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 27,263,225 25,004,513 23,570,771
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 6,365,000 5,311,284
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 11,000,000 10,000,000 10,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 13,475,675 12,477,651 5,491,519
الارباح (الخسائر) المدورة 22,486,650 20,033,210 17,663,922
مجموع حقوق المساهمين 174,225,550 173,880,374 162,037,496
حقوق غير مسيطرين 4,611,680 4,916,610 2,305,718
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 1,152,102,916 1,073,246,133 949,576,672

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 71,539,962 56,577,826 52,218,799
مصاريف تمويل 38,796,641 25,226,339 17,644,158
صافي الفوائد 32,743,321 31,351,487 34,574,641
صافي العمولات 10,617,118 8,674,034 6,470,124
صافي الفوائد والعمولات 43,360,439 40,025,521 41,044,765
أرباح موجودات وأدوات مالية 2,437,129 7,972,304 1,782,874
أرباح عملات أجنبية 617,301 991,941 633,866
الايرادات الاخرى 3,666,006 3,439,858 3,638,023
اجمالي الدخل 50,080,875 52,429,624 47,099,528
نفقات الموظفين 16,204,743 15,026,270 13,507,421
استهلاكات واطفاءات 2,366,276 2,714,893 2,852,149
مصاريف أخرى 10,195,262 9,417,866 9,679,016
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 622,494 4,750,013 -894,045
مخصصات متنوعة أخرى -506,346 782,236 -423,239
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 28,882,429 32,691,278 24,721,302
الربح قبل الضريبة والرسوم 21,198,446 19,738,346 22,378,226
ضريبة دخل السنة 5,189,799 3,963,271 6,770,967
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 0
صافي الربح 16,008,647 15,775,075 15,607,259
حقوق غير مسيطرين 528,933 701,368 309,460
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 15,479,714 15,073,707 15,297,799

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 169,750,313 162,719,517 136,980,540
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 53,506,009 -9,860,379 16,471,405
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -20,668,417 -4,025,151 -24,271,510
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -21,911,204 20,867,935 33,501,822
فرق عملات أجنبية 46,736 48,391 37,260
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 180,723,437 169,750,313 162,719,517

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 1.81 1.48 12.80
عائد السهم الواحد (دينار) 0.15 0.15 0.15
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.11 0.10 0.10
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.74 1.74 1.62
القيمة السوقية الى العائد (مره) 8.53 10.15 9.74
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 8.33 6.54 6.71
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 71.06 66.34 65.37
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.76 0.88 0.92
العائد على مجموع الموجودات % 1.39 1.47 1.64
العائد على حقوق المساهمين % 8.88 8.67 9.44
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 86.58 76.34 87.14
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.38 8.77 9.69
صافي الربح/اجمالي الدخل % 31.97 30.09 33.14
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.35 4.89 4.96
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 7.21 5.94 5.50
نسبة الملكية % 15.52 16.66 17.31
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 22.95 25.33 25.92
معدل المديونية % 84.48 83.34 82.69
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 65.88 63.95 65.85
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 59.80 60.13 56.72
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 90.77 94.03 86.15
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 25.29 26.94 30.08
نسبة السيولة (مره) 0.26 0.28 0.28
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 48.14 48.96 50.76