القائمة

معلومات التداول

2017 2016 2015
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.17 1.32 1.16
حجم التداول (دينار) 1,881,384 3,210,695 3,344,363
عدد الأسهم المتداولة 1,513,107 2,649,684 2,942,963
عدد العقود المنفذة 870 1,485 2,030
عدد الأسهم المكتتب بها 110,000,000 110,000,000 110,000,000
القيمة السوقية (دينار) 128,700,000 145,200,000 127,600,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2017 31/12/2016 31/12/2015

الموجودات(دينار)

2017 2016 2015
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 72,984,906 114,640,271 80,211,515
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 70,518,441 68,264,913 60,128,679
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 14,180,000 28,360,000 17,725,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 670,416 740,488 847,771
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 175,317 0 0
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 322,727,016 294,214,604 293,782,643
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 597,025,387 551,644,469 524,913,318
مخصص تسهيلات ائتمانية 21,621,538 22,233,967 20,437,587
فوائد معلقة 9,946,237 8,892,797 7,865,538
موجودات ضريبية مؤجلة 720,116 1,012,682 1,059,435
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 12,852,791 11,281,362 10,297,154
موجودات أخرى 36,208,667 43,363,338 40,068,540
مجموع الموجودات 1,128,063,057 1,113,522,127 1,029,034,055

المطلوبات(دينار)

2017 2016 2015
ودائع عملاء 654,114,098 636,256,465 651,360,274
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 188,542,707 195,866,799 143,336,405
تأمينات نقدية 52,234,932 49,401,808 44,454,804
أموال مقترضة 47,769,560 47,885,178 8,136,619
مطلوبات ضريبية مؤجلة 1,139 9,050 42,519
مطلوبات أخرى 25,158,817 26,995,246 28,926,288
مجموع المطلوبات 967,821,253 956,414,546 876,256,909

حقوق المساهمين(دينار)

2017 2016 2015
رأس المال المصرح به 110,000,000 110,000,000 110,000,000
رأس المال المكتتب به 110,000,000 110,000,000 110,000,000
رأس المال المدفوع 110,000,000 110,000,000 110,000,000
احتياطي قانوني 26,192,302 24,249,030 22,105,879
احتياطي اختياري 197,281 197,281 197,281
الاحتياطات الأخرى 5,930,328 5,584,213 5,358,240
علاوة الاصدار 66,943 66,943 66,943
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 5,500,000 9,900,000 9,900,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -84,566 -153,878 -318,586
الارباح (الخسائر) المدورة 12,439,516 7,263,992 5,467,389
مجموع حقوق المساهمين 160,241,804 157,107,581 152,777,146
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 1,128,063,057 1,113,522,127 1,029,034,055

بيان الدخل(دينار)

2017 2016 2015
الفوائد الدائنة 60,152,460 57,345,942 61,346,249
مصاريف تمويل 25,018,316 19,620,254 22,634,659
صافي الفوائد 35,134,144 37,725,688 38,711,590
صافي العمولات 3,445,957 3,380,910 3,418,998
صافي الفوائد والعمولات 38,580,101 41,106,598 42,130,588
أرباح موجودات وأدوات مالية 30,239 14,706 456,561
أرباح عملات أجنبية 954,838 925,300 944,124
الايرادات الاخرى 3,915,045 4,625,243 4,125,870
اجمالي الدخل 43,480,223 46,671,847 47,657,143
نفقات الموظفين 13,655,344 13,452,382 12,881,900
استهلاكات واطفاءات 1,789,413 2,031,275 2,008,466
مصاريف أخرى 8,430,034 7,893,048 7,318,939
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة -492,293 1,864,230 1,519,724
مخصصات متنوعة أخرى 665,006 -603 -40,877
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 24,047,504 25,240,332 23,688,152
الربح قبل الضريبة والرسوم 19,432,719 21,431,515 23,968,991
ضريبة دخل السنة 6,467,808 7,365,788 8,260,244
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 0 0 64,363
صافي الربح 12,964,911 14,065,727 15,644,384
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 12,964,911 14,065,727 15,644,384

التدفقات النقدية(دينار)

2017 2016 2015
النقد وما في حكمه في بداية السنة 20,615,408 -2,996,211 48,830,235
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -23,719,239 -3,103,340 -46,032,415
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -31,875,631 -2,826,234 3,320,762
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -9,962,069 29,730,458 -9,273,222
فرق عملات أجنبية -97,829 -189,265 158,429
النقد وما في حكمه في نهاية السنة -45,039,360 20,615,408 -2,996,211

النسب المالية

2017 2016 2015
معدل دوران السهم % 1.38 2.41 2.68
عائد السهم الواحد (دينار) 0.12 0.13 0.14
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.05 0.09 0.09
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.46 1.43 1.39
القيمة السوقية الى العائد (مره) 9.93 10.32 8.16
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 4.27 6.82 7.76
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 42.42 70.38 63.28
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.80 0.92 0.84
العائد على مجموع الموجودات % 1.15 1.26 1.52
العائد على حقوق المساهمين % 8.09 8.95 10.24
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 88.73 88.08 88.40
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.08 10.40 11.69
صافي الربح/اجمالي الدخل % 29.82 30.14 32.83
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.85 4.19 4.63
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 5.29 5.64 5.39
نسبة الملكية % 14.21 14.11 14.85
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 19.02 18.88 19.22
معدل المديونية % 85.79 85.89 85.15
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 74.70 74.73 77.23
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 52.92 49.54 51.01
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 70.85 66.29 66.05
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 26.84 28.48 29.11
نسبة السيولة (مره) 0.19 0.25 0.20
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 57.11 60.83 56.96