القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.94 1.17 1.32
حجم التداول (دينار) 1,323,172 1,881,384 3,210,695
عدد الأسهم المتداولة 1,216,290 1,513,107 2,649,684
عدد العقود المنفذة 942 870 1,485
عدد الأسهم المكتتب بها 110,000,000 110,000,000 110,000,000
القيمة السوقية (دينار) 103,400,000 128,700,000 145,200,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 49,020,779 72,984,906 114,640,271
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 85,029,146 70,518,441 68,264,913
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 27,956,035 14,180,000 28,360,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 670,416 740,488
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 104,257,480 175,317 0
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 212,886,710 322,727,016 294,214,604
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 613,531,362 597,025,387 551,644,469
مخصص تسهيلات ائتمانية 31,402,358 21,621,538 22,233,967
فوائد معلقة 8,123,387 9,946,237 8,892,797
موجودات ضريبية مؤجلة 6,401,306 720,116 1,012,682
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 17,320,761 12,852,791 11,281,362
موجودات أخرى 29,499,512 36,208,667 43,363,338
مجموع الموجودات 1,145,903,091 1,128,063,057 1,113,522,127

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 647,518,189 654,114,098 636,256,465
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 182,846,643 187,143,257 195,866,799
تأمينات نقدية 51,534,691 52,234,932 49,401,808
أموال مقترضة 79,130,476 49,169,010 47,885,178
مطلوبات ضريبية مؤجلة 6,894 1,139 9,050
مطلوبات أخرى 24,687,432 25,158,817 26,995,246
مجموع المطلوبات 985,724,325 967,821,253 956,414,546

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 110,000,000 110,000,000 110,000,000
رأس المال المكتتب به 110,000,000 110,000,000 110,000,000
رأس المال المدفوع 110,000,000 110,000,000 110,000,000
احتياطي قانوني 27,613,436 26,192,302 24,249,030
احتياطي اختياري 197,281 197,281 197,281
الاحتياطات الأخرى 0 5,930,328 5,584,213
علاوة الاصدار 66,943 66,943 66,943
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 8,250,000 5,500,000 9,900,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -77,148 -84,566 -153,878
الارباح (الخسائر) المدورة 14,128,254 12,439,516 7,263,992
مجموع حقوق المساهمين 160,178,766 160,241,804 157,107,581
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 1,145,903,091 1,128,063,057 1,113,522,127

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 66,552,468 60,152,460 57,345,942
مصاريف تمويل 33,645,669 25,018,316 19,620,254
صافي الفوائد 32,906,799 35,134,144 37,725,688
صافي العمولات 3,545,519 3,445,957 3,380,910
صافي الفوائد والعمولات 36,452,318 38,580,101 41,106,598
أرباح موجودات وأدوات مالية 459,957 30,239 14,706
أرباح عملات أجنبية 1,223,845 954,838 925,300
الايرادات الاخرى 3,961,586 3,915,045 4,625,243
اجمالي الدخل 42,097,706 43,480,223 46,671,847
نفقات الموظفين 13,921,761 13,655,344 13,452,382
استهلاكات واطفاءات 1,547,679 1,789,413 2,031,275
مصاريف أخرى 8,221,343 8,350,034 7,893,048
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 4,667,302 -492,293 1,864,230
مخصصات متنوعة أخرى -551,720 665,006 -603
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 27,806,365 23,967,504 25,240,332
الربح قبل الضريبة والرسوم 14,291,341 19,512,719 21,431,515
ضريبة دخل السنة 4,495,127 6,467,808 7,365,788
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 80,000 80,000 0
صافي الربح 9,716,214 12,964,911 14,065,727
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 9,716,214 12,964,911 14,065,727

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة -43,639,910 20,615,408 -2,996,211
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -64,384,663 -23,719,239 -3,103,340
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 34,565,765 -31,875,631 -2,826,234
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 24,476,809 -8,562,619 29,730,458
فرق عملات أجنبية 192,530 -97,829 -189,265
النقد وما في حكمه في نهاية السنة -48,789,469 -43,639,910 20,615,408

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 1.11 1.38 2.41
عائد السهم الواحد (دينار) 0.09 0.12 0.13
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.08 0.05 0.09
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.46 1.46 1.43
القيمة السوقية الى العائد (مره) 10.64 9.93 10.32
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 7.98 4.27 6.82
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 84.91 42.42 70.38
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.65 0.80 0.92
العائد على مجموع الموجودات % 0.85 1.15 1.26
العائد على حقوق المساهمين % 6.07 8.09 8.95
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 86.59 88.73 88.08
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.85 10.08 10.40
صافي الربح/اجمالي الدخل % 23.08 29.82 30.14
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.67 3.85 4.19
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 6.44 5.29 5.64
نسبة الملكية % 13.98 14.21 14.11
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 19.29 19.05 18.88
معدل المديونية % 86.02 85.79 85.89
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 72.46 74.58 74.73
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 53.54 52.92 49.54
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 73.89 70.97 66.29
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 26.11 26.84 28.48
نسبة السيولة (مره) 0.20 0.19 0.25
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 57.70 57.21 60.83
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.20 0.19 0.25