القائمة

معلومات التداول

2019 2018 2017
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.61 1.60 1.62
حجم التداول (دينار) 60,962,142 4,597,308 36,946,128
عدد الأسهم المتداولة 40,331,969 2,798,385 21,309,081
عدد العقود المنفذة 1,407 1,925 2,220
عدد الأسهم المكتتب بها 160,000,000 160,000,000 160,000,000
القيمة السوقية (دينار) 257,600,000 256,000,000 259,200,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2019 31/12/2018 31/12/2017

الموجودات(دينار)

2019 2018 2017
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 563,867,223 333,205,500 338,311,743
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 330,805,729 248,264,111 326,075,874
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 3,000,000 4,258,890 8,325,098
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 16,535,618 13,478,492 7,509,280
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 32,313,468 28,530,920 30,877,736
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 765,573,933 765,692,190 617,696,128
استثمارات في شركات حليفة 354,022 376,618 377,262
تسهيلات ائتمانية - صافي 2,635,851,371 2,277,918,456 2,084,327,989
مخصص تسهيلات ائتمانية 97,016,801 87,648,181 72,295,950
فوائد معلقة 16,683,041 16,198,168 16,068,570
موجودات ضريبية مؤجلة 12,891,744 11,957,746 4,559,081
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 72,138,592 74,486,185 70,968,060
موجودات أخرى 146,344,285 109,900,024 83,247,002
مجموع الموجودات 4,579,675,985 3,868,069,132 3,572,275,253

المطلوبات(دينار)

2019 2018 2017
ودائع عملاء 3,575,967,461 2,988,949,545 2,691,335,921
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 149,997,070 96,687,828 58,873,920
تأمينات نقدية 185,698,024 141,814,536 210,088,710
أموال مقترضة 65,169,905 85,236,262 88,211,995
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 123,599,412 88,133,817 65,253,674
مجموع المطلوبات 4,100,431,872 3,400,821,988 3,113,764,220

حقوق المساهمين(دينار)

2019 2018 2017
رأس المال المصرح به 160,000,000 160,000,000 160,000,000
رأس المال المكتتب به 160,000,000 160,000,000 160,000,000
رأس المال المدفوع 160,000,000 160,000,000 160,000,000
احتياطي قانوني 56,257,522 49,410,187 42,668,849
احتياطي اختياري 38,833,125 34,279,172 29,271,414
الاحتياطات الأخرى 0 0 14,034,670
علاوة الاصدار 80,213,173 80,213,173 80,213,173
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 0 22,400,000 16,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 372,413 -727,049 1,191,589
الارباح (الخسائر) المدورة 51,596,833 31,166,049 27,243,353
مجموع حقوق المساهمين 387,273,066 376,741,532 370,623,048
حقوق غير مسيطرين 91,971,047 90,505,612 87,887,985
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 4,579,675,985 3,868,069,132 3,572,275,253

بيان الدخل(دينار)

2019 2018 2017
الفوائد الدائنة 252,884,755 216,761,089 186,859,033
مصاريف تمويل 116,446,250 88,809,011 72,169,059
صافي الفوائد 136,438,505 127,952,078 114,689,974
صافي العمولات 25,990,001 23,849,404 21,399,045
صافي الفوائد والعمولات 162,428,506 151,801,482 136,089,019
أرباح موجودات وأدوات مالية 1,350,527 -1,432,701 4,297,131
أرباح عملات أجنبية 6,964,464 5,854,006 5,525,404
الايرادات الاخرى 1,469,127 1,345,552 1,218,329
اجمالي الدخل 172,212,624 157,568,339 147,129,883
نفقات الموظفين 46,521,562 43,123,071 39,980,839
استهلاكات واطفاءات 15,936,845 11,025,351 10,332,667
مصاريف أخرى 30,300,774 28,596,750 26,924,084
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 18,528,623 13,064,868 15,229,285
مخصصات متنوعة أخرى -537,518 -880,347 2,408,464
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 110,750,286 94,929,693 94,875,339
الربح قبل الضريبة والرسوم 61,462,338 62,638,646 52,254,544
ضريبة دخل السنة 23,329,865 21,444,297 17,345,461
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 116,250 108,438 110,000
صافي الربح 38,016,223 41,085,911 34,799,083
حقوق غير مسيطرين 6,402,549 5,349,329 3,434,814
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 31,613,674 35,736,582 31,364,269

التدفقات النقدية(دينار)

2019 2018 2017
النقد وما في حكمه في بداية السنة 487,189,265 600,016,203 409,009,567
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 360,923,565 70,906,998 65,619,369
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -19,442,066 -164,168,929 60,946,805
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -47,355,361 -21,479,570 61,644,266
فرق عملات أجنبية 2,287,622 1,914,563 2,796,196
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 783,603,025 487,189,265 600,016,203

النسب المالية

2019 2018 2017
معدل دوران السهم % 25.210 1.750 13.320
عائد السهم الواحد (دينار) 0.200 0.220 0.200
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.000 0.140 0.100
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.420 2.350 2.320
القيمة السوقية الى العائد (مره) 8.150 7.160 8.260
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.000 8.750 6.170
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.000 62.680 51.010
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.670 0.680 0.700
العائد على مجموع الموجودات % 0.830 1.060 0.970
العائد على حقوق المساهمين % 8.160 9.490 8.460
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 94.320 96.340 92.500
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 9.590 9.520 8.960
صافي الربح/اجمالي الدخل % 22.080 26.070 23.650
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.760 4.070 4.120
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 4.310 4.560 4.240
نسبة الملكية % 10.460 12.080 12.840
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 10.390 12.210 13.480
معدل المديونية % 89.540 87.920 87.160
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 81.360 79.770 76.990
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 57.560 58.890 58.350
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 70.740 73.820 75.790
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 14.690 16.540 17.780
نسبة السيولة (مره) 0.250 0.190 0.250
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 45.960 45.170 48.330
النقد + موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل/اجمالي الودائع (مره) 0.250 0.190 0.250