القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.60 1.62 2.01
حجم التداول (دينار) 4,597,308 36,946,128 41,211,748
عدد الأسهم المتداولة 2,798,385 21,309,081 23,259,918
عدد العقود المنفذة 1,925 2,220 2,965
عدد الأسهم المكتتب بها 160,000,000 160,000,000 125,000,000
القيمة السوقية (دينار) 256,000,000 259,200,000 251,250,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 333,205,500 338,311,743 281,844,459
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 248,264,111 326,075,874 258,889,861
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 4,258,890 8,325,098 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 13,478,492 7,509,280 23,300,582
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 28,530,920 30,877,736 28,527,354
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 765,692,190 617,696,128 479,610,204
استثمارات في شركات حليفة 376,618 377,262 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 2,277,918,456 2,084,327,989 1,385,666,088
مخصص تسهيلات ائتمانية 87,648,181 72,295,950 58,468,561
فوائد معلقة 16,198,168 16,068,570 15,189,919
موجودات ضريبية مؤجلة 11,957,746 4,559,081 1,602,674
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 74,486,185 70,968,060 44,270,972
موجودات أخرى 109,900,024 83,247,002 56,028,056
مجموع الموجودات 3,868,069,132 3,572,275,253 2,559,740,250

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 2,988,949,545 2,691,335,921 1,856,773,606
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 96,687,828 58,873,920 123,107,908
تأمينات نقدية 141,814,536 210,088,710 176,163,488
أموال مقترضة 85,236,262 88,211,995 56,869,246
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 88,133,817 65,253,674 36,622,349
مجموع المطلوبات 3,400,821,988 3,113,764,220 2,249,536,597

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 160,000,000 160,000,000 125,000,000
رأس المال المكتتب به 160,000,000 160,000,000 125,000,000
رأس المال المدفوع 160,000,000 160,000,000 125,000,000
احتياطي قانوني 49,410,187 42,668,849 37,340,305
احتياطي اختياري 34,279,172 29,271,414 24,932,207
الاحتياطات الأخرى 0 14,034,670 14,730,577
علاوة الاصدار 80,213,173 80,213,173 71,463,173
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 22,400,000 16,000,000 12,500,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -727,049 1,191,589 1,555,417
الارباح (الخسائر) المدورة 31,166,049 27,243,353 22,555,974
مجموع حقوق المساهمين 376,741,532 370,623,048 310,077,653
حقوق غير مسيطرين 90,505,612 87,887,985 126,000
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 3,868,069,132 3,572,275,253 2,559,740,250

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 216,761,089 186,859,033 125,177,643
مصاريف تمويل 88,809,011 72,169,059 45,141,102
صافي الفوائد 127,952,078 114,689,974 80,036,541
صافي العمولات 23,849,404 21,399,045 14,877,325
صافي الفوائد والعمولات 151,801,482 136,089,019 94,913,866
أرباح موجودات وأدوات مالية -1,432,701 4,297,131 297,478
أرباح عملات أجنبية 5,854,006 5,525,404 3,242,503
الايرادات الاخرى 1,345,552 1,218,329 2,312,461
اجمالي الدخل 157,568,339 147,129,883 100,766,308
نفقات الموظفين 43,123,071 39,980,839 24,966,451
استهلاكات واطفاءات 11,025,351 10,332,667 6,531,059
مصاريف أخرى 28,596,750 26,924,084 18,018,085
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 13,064,868 15,229,285 8,093,535
مخصصات متنوعة أخرى -880,347 2,408,464 1,373,993
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 94,929,693 94,875,339 58,983,123
الربح قبل الضريبة والرسوم 62,638,646 52,254,544 41,783,185
ضريبة دخل السنة 21,444,297 17,345,461 12,492,363
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 108,438 110,000 55,000
صافي الربح 41,085,911 34,799,083 29,235,822
حقوق غير مسيطرين 5,349,329 3,434,814 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 35,736,582 31,364,269 29,235,822

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 600,016,203 409,009,567 195,610,720
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 70,926,114 65,619,369 76,187,462
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -164,168,929 60,946,805 118,642,887
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -21,498,686 61,644,266 17,256,673
فرق عملات أجنبية 1,914,563 2,796,196 1,311,825
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 487,189,265 600,016,203 409,009,567

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 1.75 13.32 18.61
عائد السهم الواحد (دينار) 0.22 0.20 0.23
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.14 0.10 0.10
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 2.35 2.32 2.48
القيمة السوقية الى العائد (مره) 7.16 8.26 8.59
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 8.75 6.17 4.98
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 62.68 51.01 42.76
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.68 0.70 0.81
العائد على مجموع الموجودات % 1.06 0.97 1.14
العائد على حقوق المساهمين % 9.49 8.46 9.43
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 96.34 92.50 94.19
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 9.52 8.96 9.03
صافي الربح/اجمالي الدخل % 26.07 23.65 29.01
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.07 4.12 3.94
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 4.56 4.24 5.32
نسبة الملكية % 12.08 12.84 12.12
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 12.21 13.48 15.66
معدل المديونية % 87.92 87.16 87.88
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 79.77 76.99 77.35
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 58.89 58.35 54.13
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 73.82 75.79 69.99
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 16.54 17.78 22.38
نسبة السيولة (مره) 0.19 0.25 0.28
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 45.17 48.33 54.15