القائمة

بنك صفوة الإسلامي التقرير المالي

معلومات التداول في السوق النظامي

2021 2020 2019
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.91 1.40 1.36
حجم التداول (دينار) 8,676,938 6,101,404 4,748,817
عدد الأسهم المتداولة 5,106,971 4,539,183 3,682,030
عدد العقود المنفذة 3,529 1,569 2,408
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 191,000,000 140,000,000 136,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2021 31/12/2020 31/12/2019

الموجودات(دينار)

2021 2020 2019
نقد وأرصدة لدى البنك المركزي 358,653,364 351,694,499 278,816,552
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 8,293,931 9,669,834 6,513,543
استثمارات وكالة دولية 86,124,648 78,717,349 70,790,378
حسابات استثمار لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 0 0
ذمم البيوع المؤجلة والذمم الأخرى بالصافي 1,063,215,294 753,903,198 641,388,269
ذمم البيوع المؤجلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات اجارة منتهية بالتمليك 533,805,256 422,067,496 382,860,291
(الاستثمارات التمويلية )التمويلات-بالصافي 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق المساهمين 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 164,363,677 58,488,983 32,856,966
موجودات مالية بالتكلفة المطفأة-بالصافي 64,752,000 92,191,000 92,191,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,565,294 1,513,175 3,536,138
قروض حسنة - بالصافي 1,619,321 1,721,260 509,660
استثمارات في شركات حليفة 343,708 349,507 354,022
استثمارات في العقارات 0 0 0
استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ممتلكات ومعدات-بالصافي 22,333,251 22,889,345 23,886,014
موجودات غير ملموسة 1,919,527 2,024,886 2,043,279
موجودات ضريبية مؤجلة 6,734,092 5,313,875 1,661,190
موجودات أخرى 22,411,956 19,694,796 19,513,281
مجموع الموجودات 2,336,135,319 1,820,239,203 1,556,920,583

المطلوبات(دينار)

2021 2020 2019
حسابات البنوك والمؤسسات المصرفية 16,530,718 25,085,579 1,522,392
حسابات العملاء الجارية 290,066,768 228,380,089 181,361,486
تأمينات نقدية 56,124,802 26,856,968 35,875,353
دائنون 0 0 0
مخصصات أخرى 440,000 954,597 421,785
مخصص ضريبة الدخل 8,332,402 8,298,808 6,936,284
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 60,553,879 49,320,667 50,501,366
مجموع المطلوبات 432,048,569 338,896,708 276,618,666
حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك
حسابات الاستثمار المطلقة 1,741,326,610 1,326,573,194 1,135,016,343
احتياطي أصحاب حسابات الاستثمار في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة 82,413 151,894 48,157
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مخصص التزامات محتملة 0 0 0
مجموع حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 1,741,409,023 1,326,725,088 1,135,064,500
صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار المشترك 0 0 0
مخصص ضريبة دخل صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار 0 0 787,149

حقوق المساهمين(دينار)

2021 2020 2019
رأس المال المكتتب به(المدفوع) 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 29,766,889 27,485,171 25,902,069
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي مخاطر مصرفية عامة 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 0 0
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
أسهم خزينة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة-بالصافي 0 0 0
أرباح موزعة 6,000,000 6,000,000 0
أسهم موزعة 0 0 0
الارباح المدورة(الخسائر المتراكمة) 26,910,838 21,132,236 18,548,199
مجموع حقوق المساهمين 162,677,727 154,617,407 144,450,268
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك وحقوق المساهمين وحقوق غير مسيطرين 2,336,135,319 1,820,239,203 1,556,920,583

بيان الدخل(دينار)

2021 2020 2019
ايرادات البيوع المؤجلة 58,754,853 47,806,599 40,992,345
ايرادات الاستثمارات التمويلية 0 0 0
ارباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق اصحاب حسابات الاستثمار المشترك 1,933,740 1,810,043 1,475,258
أرباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 118,407 122,759 123,343
ايرادات موجودات مالية بالتكلفة المطفأة 3,539,642 4,137,690 4,126,385
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من الارباح الموزعة من الشركات التابعة والحليفة 451 5,485 -12,596
صافي(مصاريف) ايرادات عقارات 0 0 0
ايرادات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 33,606,273 31,653,197 30,417,721
ارباح استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ارباح استثمارات وكالة دولية 269,264 865,064 1,960,584
ايرادات استثمارات اخرى 85,909 32,201 758,409
صافي أرباح (خسائر) العملات الأجنبية -48,324 62,892 6,267
صافي نتائج اعمال الشركات التابعة 0 0 0
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من ارباح الشركات الحليفة 0 0 0
ايرادات (مصاريف) أخرى 0 0 0
اجمالي ايرادات حسابات الاستثمار المشترك 98,260,215 86,495,930 79,847,716
حصة أصحاب حسابات الاستثمار المشترك المطلقة -57,087,265 -49,786,021 -42,341,479
حصة أصحاب حسابات استثمار مطلقة من شركات تابعة 0 0 0
حصة حقوق غير السيطرين من شركات تابعة 0 0 0
حصة الأموال الداخلة في الاستثمار من أرباح الشركات الحليفة 0 0 0
حصة صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار 0 0 -2,416,902
المسترد (المقتطع) من احتياطي معدل الأرباح 0 0 0
حصة البنك من ايرادات حسابات الاستثمار المشترك بصفته مضاربا ورب مال 41,172,950 36,709,909 35,089,335
ايرادات البنك الذاتية 686,602 671,095 1,104,804
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته مضاربا 0 0 0
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته وكيلا 150,018 129,099 283,056
أرباح العملات الأجنبية 1,491,988 922,916 1,075,782
ايرادات خدمات مصرفية 6,722,733 4,946,663 5,402,964
ايرادات اخرى -1,025,529 -981,468 -77,570
اجمالي الدخل 49,198,762 42,398,214 42,878,371
نفقات الموظفين 14,402,503 13,123,431 13,151,976
استهلاكات واطفاءات 3,240,190 3,182,555 4,359,605
مصاريف اخرى 8,274,958 9,726,609 7,129,929
استهلاكات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 387,164 395,003 798,847
استهلاكات استثمارات في عقارات 0 0 0
مخصصات تدني ذمم البيوع الآجلة 0 0 0
مخصصات أخرى 21,767 84,596 181,138
اجمالي المصاريف 26,326,582 26,512,194 25,621,495
الربح للسنة قبل الضريبة 22,872,180 15,886,020 17,256,876
ضريبة الدخل 8,756,860 5,663,881 7,185,657
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الارباح بعد الضرائب 14,060,320 10,167,139 10,016,219
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 14,060,320 10,167,139 10,016,219

التدفقات النقدية(دينار)

2021 2020 2019
النقد وما في حكمه في بداية السنة 336,278,754 283,807,703 131,595,998
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -304,600,016 -103,998,602 -162,899,308
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -88,459,992 -33,513,852 -24,475,816
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 407,197,831 189,983,505 339,586,829
فرق عملات أجنبية 0 0 0
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 350,416,577 336,278,754 283,807,703

النسب المالية

2021 2020 2019
معدل دوران السهم % 5.110 4.540 3.680
عائد السهم الواحد (دينار) 0.140 0.100 0.100
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.060 0.060 0.000
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.630 1.550 1.440
القيمة السوقية الى العائد (مره) 13.580 13.770 13.580
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 3.140 4.290 0.000
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 42.670 59.010 0.000
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 1.170 0.910 0.940
العائد على مجموع الموجودات % 0.600 0.560 0.640
العائد على حقوق المساهمين % 8.640 6.580 6.930
صافي البيوع المؤجلة و الخدمات المصرفية / اجمالي الدخل % 99.050 100.140 97.670
البيوع المؤجلة / صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض 6.200 7.410 7.930
صافي الربح/اجمالي الدخل % 28.580 23.980 23.360
اجمالي الدخل / الموجودات % 2.110 2.330 2.750
نسبة الملكية % 6.960 8.490 9.280
حقوق المساهمين/اجمالي الودائع % 7.940 9.790 10.960
معدل المديونية % 93.040 91.510 90.720
اجمالي الودائع/مجموع الموجودات % 87.660 86.800 84.650
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض الى مجموع الموجودات % 68.430 64.700 65.820
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض/ اجمالي الودائع % 78.060 74.540 77.760
حقوق المساهمين/ صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض % 10.180 13.130 14.100
نسبة السيولة (مره) 0.180 0.230 0.220
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 29.200 32.520 31.430
النقد + موجودات مالية من خلال قائمة الدخل /اجمالي الودائع (مره) 0.180 0.230 0.220