القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.12 1.22 1.28
حجم التداول (دينار) 5,795,068 143,197,212 16,806,394
عدد الأسهم المتداولة 4,940,934 79,284,034 13,572,237
عدد العقود المنفذة 1,431 3,580 9,277
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 112,000,000 122,000,000 128,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى البنك المركزي 118,767,358 119,934,135 204,028,359
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 13,264,923 6,570,709 5,644,597
استثمارات وكالة دولية 56,020,856 33,861,572 26,717,327
حسابات استثمار لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 0 0
ذمم البيوع المؤجلة من خلال قائمة الدخل 448,797,124 416,155,544 378,337,528
ذمم البيوع المؤجلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات اجارة منتهية بالتمليك 327,252,472 255,708,619 223,743,971
(الاستثمارات التمويلية )التمويلات-بالصافي 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق المساهمين 340,500 17,700 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 28,115,798 38,875,345 22,074,538
موجودات مالية بالتكلفة المطفأة-بالصافي 92,191,000 54,878,000 27,439,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 688,489 0 0
قروض حسنة - بالصافي 509,660 509,660 509,660
استثمارات في شركات حليفة 376,618 377,262 370,362
استثمارات في العقارات 0 0 0
استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ممتلكات ومعدات-بالصافي 24,251,426 21,299,772 21,778,481
موجودات غير ملموسة 1,600,907 1,449,583 1,742,566
موجودات ضريبية مؤجلة 723,606 599,815 599,815
موجودات أخرى 8,572,011 7,527,176 6,569,368
مجموع الموجودات 1,121,473,515 957,802,640 919,603,000

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
حسابات البنوك والمؤسسات المصرفية 436,283 876,288 2,142,078
حسابات العملاء الجارية 143,608,583 120,068,965 104,741,900
تأمينات نقدية 12,470,264 22,746,048 8,111,831
دائنون 0 0 0
مخصصات أخرى 380,785 84,603 84,603
مخصص ضريبة الدخل 4,031,024 2,603,048 2,438,733
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 28,819,408 15,331,453 11,989,540
مجموع المطلوبات 189,746,347 161,710,405 129,508,685
حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك
حسابات الاستثمار المطلقة 786,986,288 652,921,139 651,515,469
احتياطي أصحاب حسابات الاستثمار في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة -552,665 -820,121 -976,767
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مخصص التزامات محتملة 0 0 0
مجموع حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 786,433,623 652,101,018 650,538,702
صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار المشترك 1,945,997 4,150,430 5,526,435
مخصص ضريبة دخل صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار 2,052,566 1,695,297 1,597,067

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المكتتب به(المدفوع) 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 24,181,881 22,874,816 21,999,743
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي مخاطر مصرفية عامة 0 300,000 300,000
الاحتياطات الأخرى 0 0 0
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
أسهم خزينة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة-بالصافي -24,510 -576 0
أرباح موزعة 7,000,000 5,000,000 0
أسهم موزعة 0 0 0
الارباح المدورة(الخسائر المتراكمة) 10,137,611 9,971,250 10,132,368
مجموع حقوق المساهمين 141,294,982 138,145,490 132,432,111
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك وحقوق المساهمين وحقوق غير مسيطرين 1,121,473,515 957,802,640 919,603,000

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
ايرادات البيوع المؤجلة 30,934,645 27,898,498 25,160,733
ايرادات الاستثمارات التمويلية 0 0 0
ارباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق اصحاب حسابات الاستثمار المشترك 1,333,579 1,146,902 312,287
أرباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 20,235 0 7,405
ايرادات موجودات مالية بالتكلفة المطفأة 2,107,731 1,656,940 417,844
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من الارباح الموزعة من الشركات التابعة والحليفة 8,356 16,900 6,896
صافي(مصاريف) ايرادات عقارات 0 0 0
ايرادات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 26,099,095 19,133,685 18,340,817
ارباح استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ارباح استثمارات وكالة دولية 1,091,469 440,240 110,054
ايرادات استثمارات اخرى 577,070 686,205 405,423
صافي أرباح (خسائر) العملات الأجنبية -697 -8,643 -20,935
صافي نتائج اعمال الشركات التابعة 0 0 0
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من ارباح الشركات الحليفة 0 0 0
ايرادات (مصاريف) أخرى 0 0 -5,800
اجمالي ايرادات حسابات الاستثمار المشترك 62,171,483 50,970,727 44,734,724
حصة أصحاب حسابات الاستثمار المشترك المطلقة -25,270,052 -19,522,616 -17,526,931
حصة أصحاب حسابات استثمار مطلقة من شركات تابعة 0 0 0
حصة حقوق غير السيطرين من شركات تابعة 0 0 0
حصة الأموال الداخلة في الاستثمار من أرباح الشركات الحليفة 0 0 0
حصة صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار -6,217,148 -5,097,073 -4,473,473
المسترد (المقتطع) من احتياطي معدل الأرباح 0 0 0
حصة البنك من ايرادات حسابات الاستثمار المشترك بصفته مضاربا ورب مال 30,684,283 26,351,038 22,734,320
ايرادات البنك الذاتية 715,102 608,833 642,626
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته مضاربا 0 0 0
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته وكيلا 182,949 18,121 0
أرباح العملات الأجنبية 510,533 442,579 438,997
ايرادات خدمات مصرفية 4,984,273 3,701,551 3,116,537
ايرادات اخرى 292,258 135,968 681,414
اجمالي الدخل 37,369,398 31,258,090 27,613,894
نفقات الموظفين 12,468,227 11,415,264 9,718,617
استهلاكات واطفاءات 2,523,662 2,829,990 2,851,976
مصاريف اخرى 8,750,426 7,806,782 5,705,068
استهلاكات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 462,631 375,202 447,019
استهلاكات استثمارات في عقارات 0 0 0
مخصصات تدني ذمم البيوع الآجلة 40,362 25,120 0
مخصصات أخرى 0 0 0
اجمالي المصاريف 24,245,308 22,452,358 18,722,680
الربح للسنة قبل الضريبة 13,124,090 8,805,732 8,891,214
ضريبة الدخل 4,719,991 3,043,382 3,138,898
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 53,438 55,000 55,000
صافي الارباح بعد الضرائب 8,350,661 5,707,350 5,697,316
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 8,350,661 5,707,350 5,697,316

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 125,628,556 207,530,878 223,699,328
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -70,901,252 -29,871,668 -71,335,784
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -52,331,008 -53,436,324 -66,351,969
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 129,199,702 1,405,670 121,519,303
فرق عملات أجنبية 0 0 0
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 131,595,998 125,628,556 207,530,878

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 4.94 79.28 13.57
عائد السهم الواحد (دينار) 0.08 0.06 0.06
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.07 0.05 0.00
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.41 1.38 1.32
القيمة السوقية الى العائد (مره) 13.41 21.38 22.47
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 6.25 4.10 0.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 83.83 87.61 0.00
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.79 0.88 0.97
العائد على مجموع الموجودات % 0.74 0.60 0.62
العائد على حقوق المساهمين % 5.91 4.13 4.30
صافي البيوع المؤجلة و الخدمات المصرفية / اجمالي الدخل % 97.85 98.15 95.94
البيوع المؤجلة / صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض 8.12 7.67 7.53
صافي الربح/اجمالي الدخل % 22.35 18.26 20.63
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.33 3.26 3.00
نسبة الملكية % 12.60 14.42 14.40
حقوق المساهمين/اجمالي الودائع % 15.18 17.85 17.46
معدل المديونية % 87.40 85.58 85.60
اجمالي الودائع/مجموع الموجودات % 83.02 80.80 82.47
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض الى مجموع الموجودات % 69.24 70.20 65.53
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض/ اجمالي الودائع % 83.41 86.89 79.46
حقوق المساهمين/ صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض % 18.20 20.55 21.98
نسبة السيولة (مره) 0.14 0.16 0.28
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 27.25 28.51 34.22
النقد + موجودات مالية من خلال قائمة الدخل /اجمالي الودائع (مره) 0.14 0.16 0.28