القائمة

معلومات التداول في السوق النظامي

2020 2019 2018
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 1.40 1.36 1.12
حجم التداول (دينار) 6,101,404 4,748,817 5,795,068
عدد الأسهم المتداولة 4,539,183 3,682,030 4,940,934
عدد العقود المنفذة 1,569 2,408 1,431
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 140,000,000 136,000,000 112,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2020 31/12/2019 31/12/2018

الموجودات(دينار)

2020 2019 2018
نقد وأرصدة لدى البنك المركزي 351,694,499 278,816,552 118,767,358
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 9,669,834 6,513,543 13,264,923
استثمارات وكالة دولية 78,717,349 70,790,378 56,020,856
حسابات استثمار لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 0 0
ذمم البيوع المؤجلة من خلال قائمة الدخل 754,662,396 641,388,269 448,797,891
ذمم البيوع المؤجلة من خلال قائمة الدخل 0 0 0
موجودات اجارة منتهية بالتمليك 422,067,496 382,860,291 327,252,472
(الاستثمارات التمويلية )التمويلات-بالصافي 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق المساهمين 0 0 340,500
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 58,488,983 32,856,966 28,115,798
موجودات مالية بالتكلفة المطفأة-بالصافي 92,191,000 92,191,000 92,191,000
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,513,175 3,536,138 688,489
قروض حسنة - بالصافي 962,062 509,660 509,660
استثمارات في شركات حليفة 349,507 354,022 376,618
استثمارات في العقارات 0 0 0
استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ممتلكات ومعدات-بالصافي 22,889,345 23,886,014 24,251,426
موجودات غير ملموسة 2,024,886 2,043,279 1,600,907
موجودات ضريبية مؤجلة 5,313,875 1,661,190 723,606
موجودات أخرى 19,694,796 19,513,281 8,572,011
مجموع الموجودات 1,820,239,203 1,556,920,583 1,121,473,515

المطلوبات(دينار)

2020 2019 2018
حسابات البنوك والمؤسسات المصرفية 25,085,579 1,522,392 436,283
حسابات العملاء الجارية 228,380,089 181,361,486 143,608,583
تأمينات نقدية 26,856,968 35,875,353 12,470,264
دائنون 0 0 0
مخصصات أخرى 954,597 421,785 380,785
مخصص ضريبة الدخل 8,298,808 6,936,284 4,031,024
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مطلوبات أخرى 49,320,667 50,501,366 28,819,408
مجموع المطلوبات 338,896,708 276,618,666 189,746,347
حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك
حسابات الاستثمار المطلقة 1,326,573,194 1,135,016,343 786,986,288
احتياطي أصحاب حسابات الاستثمار في شركات تابعة وحليفة 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة 151,894 48,157 -552,665
مطلوبات ضريبية مؤجلة 0 0 0
مخصص التزامات محتملة 0 0 0
مجموع حقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك 1,326,725,088 1,135,064,500 786,433,623
صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار المشترك 0 0 1,945,997
مخصص ضريبة دخل صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار 0 787,149 2,052,566

حقوق المساهمين(دينار)

2020 2019 2018
رأس المال المكتتب به(المدفوع) 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 27,485,171 25,902,069 24,181,881
احتياطي اختياري 0 0 0
احتياطي مخاطر مصرفية عامة 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 0 0 0
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
أسهم خزينة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
احتياطي القيمة العادلة-بالصافي 0 0 -24,510
أرباح موزعة 6,000,000 0 7,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
الارباح المدورة(الخسائر المتراكمة) 21,132,236 18,548,199 10,137,611
مجموع حقوق المساهمين 154,617,407 144,450,268 141,294,982
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق أصحاب حسابات الاستثمار المشترك وحقوق المساهمين وحقوق غير مسيطرين 1,820,239,203 1,556,920,583 1,121,473,515

بيان الدخل(دينار)

2020 2019 2018
ايرادات البيوع المؤجلة 47,806,599 40,992,345 30,934,645
ايرادات الاستثمارات التمويلية 0 0 0
ارباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال حقوق اصحاب حسابات الاستثمار المشترك 1,810,043 1,475,258 1,333,579
أرباح موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 122,759 123,343 20,235
ايرادات موجودات مالية بالتكلفة المطفأة 4,137,690 4,126,385 2,107,731
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من الارباح الموزعة من الشركات التابعة والحليفة 5,485 -12,596 8,356
صافي(مصاريف) ايرادات عقارات 0 0 0
ايرادات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 31,653,197 30,417,721 26,099,095
ارباح استثمارات وكالة محلية 0 0 0
ارباح استثمارات وكالة دولية 865,064 1,960,584 1,091,469
ايرادات استثمارات اخرى 32,201 758,409 577,070
صافي أرباح (خسائر) العملات الأجنبية 62,892 6,267 -697
صافي نتائج اعمال الشركات التابعة 0 0 0
حصة الاموال الداخلة في الاستثمار من ارباح الشركات الحليفة 0 0 0
ايرادات (مصاريف) أخرى 0 0 0
اجمالي ايرادات حسابات الاستثمار المشترك 86,495,930 79,847,716 62,171,483
حصة أصحاب حسابات الاستثمار المشترك المطلقة -49,786,021 -42,341,479 -25,270,052
حصة أصحاب حسابات استثمار مطلقة من شركات تابعة 0 0 0
حصة حقوق غير السيطرين من شركات تابعة 0 0 0
حصة الأموال الداخلة في الاستثمار من أرباح الشركات الحليفة 0 0 0
حصة صندوق مواجهة مخاطر الاستثمار 0 -2,416,902 -6,217,148
المسترد (المقتطع) من احتياطي معدل الأرباح 0 0 0
حصة البنك من ايرادات حسابات الاستثمار المشترك بصفته مضاربا ورب مال 36,709,909 35,089,335 30,684,283
ايرادات البنك الذاتية 671,095 1,104,804 715,102
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته مضاربا 0 0 0
حصة البنك من ايرادات الاستثمارات المقيدة بصفته وكيلا 129,099 283,056 182,949
أرباح العملات الأجنبية 922,916 1,075,782 510,533
ايرادات خدمات مصرفية 4,946,663 5,402,964 4,343,665
ايرادات اخرى -981,468 -77,570 292,258
اجمالي الدخل 42,398,214 42,878,371 36,728,790
نفقات الموظفين 13,123,431 13,151,976 12,468,227
استهلاكات واطفاءات 4,696,519 4,359,605 2,523,662
مصاريف اخرى 8,212,645 7,129,929 8,109,818
استهلاكات موجودات اجارة منتهية بالتمليك 395,003 798,847 462,631
استهلاكات استثمارات في عقارات 0 0 0
مخصصات تدني ذمم البيوع الآجلة 0 0 0
مخصصات أخرى 84,596 181,138 40,362
اجمالي المصاريف 26,512,194 25,621,495 23,604,700
الربح للسنة قبل الضريبة 15,886,020 17,256,876 13,124,090
ضريبة الدخل 5,663,881 7,185,657 4,719,991
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 53,438
صافي الارباح بعد الضرائب 10,167,139 10,016,219 8,350,661
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 10,167,139 10,016,219 8,350,661

التدفقات النقدية(دينار)

2020 2019 2018
النقد وما في حكمه في بداية السنة 283,807,703 131,595,998 125,628,556
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -103,998,602 -162,899,308 -70,232,310
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار -33,513,852 -24,475,816 -52,999,950
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 189,983,505 339,586,829 129,199,702
فرق عملات أجنبية 0 0 0
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 336,278,754 283,807,703 131,595,998

النسب المالية

2020 2019 2018
معدل دوران السهم % 4.540 3.680 4.940
عائد السهم الواحد (دينار) 0.100 0.100 0.080
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.060 0.000 0.070
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.550 1.440 1.410
القيمة السوقية الى العائد (مره) 13.770 13.580 13.410
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 4.290 0.000 6.250
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 59.010 0.000 83.830
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.910 0.940 0.790
العائد على مجموع الموجودات % 0.560 0.640 0.740
العائد على حقوق المساهمين % 6.580 6.930 5.910
صافي البيوع المؤجلة و الخدمات المصرفية / اجمالي الدخل % 100.140 97.670 97.810
البيوع المؤجلة / صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض 7.410 7.930 8.120
صافي الربح/اجمالي الدخل % 23.980 23.360 22.740
اجمالي الدخل / الموجودات % 2.330 2.750 3.280
نسبة الملكية % 8.490 9.280 12.600
حقوق المساهمين/اجمالي الودائع % 9.790 10.960 15.180
معدل المديونية % 91.510 90.720 87.400
اجمالي الودائع/مجموع الموجودات % 86.800 84.650 83.020
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض الى مجموع الموجودات % 64.700 65.820 69.240
صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض/ اجمالي الودائع % 74.540 77.760 83.410
حقوق المساهمين/ صافي ذمم البيوع المؤجلة والقروض % 13.130 14.100 18.190
نسبة السيولة (مره) 0.230 0.220 0.140
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 32.520 31.430 27.250
النقد + موجودات مالية من خلال قائمة الدخل /اجمالي الودائع (مره) 0.230 0.220 0.140