القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 0.85 1.19 1.40
حجم التداول (دينار) 296,906 1,785,867 11,080,173
عدد الأسهم المتداولة 296,248 1,416,297 7,621,528
عدد العقود المنفذة 401 654 1,458
عدد الأسهم المكتتب بها 120,000,000 120,000,000 112,875,000
القيمة السوقية (دينار) 102,000,000 142,800,000 158,025,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 91,872,118 128,088,936 109,103,135
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 61,995,613 51,866,315 52,611,438
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 0 0 0
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 1,792,801 1,394,915 1,928,452
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 11,915,302 11,833,839 8,185,950
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 303,031,611 331,324,142 330,870,200
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 727,873,818 718,016,916 634,005,814
مخصص تسهيلات ائتمانية 59,143,437 30,663,171 22,114,945
فوائد معلقة 17,684,794 13,331,963 12,099,592
موجودات ضريبية مؤجلة 13,867,924 4,032,827 3,325,672
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 27,817,839 27,161,679 28,087,262
موجودات أخرى 113,402,510 108,541,625 97,182,437
مجموع الموجودات 1,353,569,536 1,382,261,194 1,265,300,360

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 893,225,288 971,307,775 957,337,624
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 117,304,754 121,378,075 51,804,094
تأمينات نقدية 84,417,327 91,770,630 69,931,443
أموال مقترضة 83,481,873 14,168,978 12,787,691
مطلوبات ضريبية مؤجلة 14,107 0 0
مطلوبات أخرى 41,082,256 34,095,137 27,624,717
مجموع المطلوبات 1,219,525,605 1,232,720,595 1,119,485,569

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 120,000,000 120,000,000 112,875,000
رأس المال المكتتب به 120,000,000 120,000,000 112,875,000
رأس المال المدفوع 120,000,000 120,000,000 112,875,000
احتياطي قانوني 14,714,563 14,082,158 13,448,365
احتياطي اختياري 0 0 0
الاحتياطات الأخرى 2,597,047 8,836,668 7,935,232
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 0 0 0
أسهم موزعة 0 0 7,125,000
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة -2,053,183 -1,504,051 -1,852,705
الارباح (الخسائر) المدورة -1,214,496 8,125,824 6,283,899
مجموع حقوق المساهمين 134,043,931 149,540,599 145,814,791
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 1,353,569,536 1,382,261,194 1,265,300,360

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 79,030,918 75,569,068 71,579,594
مصاريف تمويل 46,736,364 39,210,834 32,987,374
صافي الفوائد 32,294,554 36,358,234 38,592,220
صافي العمولات 5,481,516 5,074,630 4,772,690
صافي الفوائد والعمولات 37,776,070 41,432,864 43,364,910
أرباح موجودات وأدوات مالية 770,917 256,552 655,292
أرباح عملات أجنبية 1,074,290 1,211,924 1,630,059
الايرادات الاخرى 4,945,191 5,252,853 3,990,386
اجمالي الدخل 44,566,468 48,154,193 49,640,647
نفقات الموظفين 15,735,628 15,374,369 14,813,948
استهلاكات واطفاءات 3,036,229 3,151,156 2,816,452
مصاريف أخرى 12,718,131 14,359,787 12,048,000
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 9,251,714 8,641,231 6,198,407
مخصصات متنوعة أخرى -2,554,278 234,722 1,730,561
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 38,187,424 41,761,265 37,607,368
الربح قبل الضريبة والرسوم 6,379,044 6,392,928 12,033,279
ضريبة دخل السنة 1,294,678 2,549,115 2,652,873
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 55,000 55,000 55,000
صافي الربح 5,029,366 3,788,813 9,325,406
حقوق غير مسيطرين 0 0 0
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 5,029,366 3,788,813 9,325,406

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 121,577,176 114,910,479 166,638,722
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -112,310,513 11,428,992 -117,538,831
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 24,192,627 -6,593,142 59,586,251
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 69,312,895 1,381,287 5,874,853
فرق عملات أجنبية 290,739 449,560 349,484
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 103,062,924 121,577,176 114,910,479

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 0.25 1.18 6.75
عائد السهم الواحد (دينار) 0.04 0.03 0.08
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.00 0.00 0.00
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 1.12 1.25 1.29
القيمة السوقية الى العائد (مره) 20.28 37.69 16.95
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 0.00 0.00 0.00
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 0.00 0.00 0.00
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.76 0.95 1.08
العائد على مجموع الموجودات % 0.37 0.27 0.74
العائد على حقوق المساهمين % 3.75 2.53 6.40
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 84.76 86.04 87.36
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 10.86 10.52 11.29
صافي الربح/اجمالي الدخل % 11.29 7.87 18.79
اجمالي الدخل / الموجودات % 3.29 3.48 3.92
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 10.56 6.13 5.40
نسبة الملكية % 9.90 10.82 11.52
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 13.26 13.69 14.45
معدل المديونية % 90.10 89.18 88.48
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 74.66 79.05 79.76
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 53.77 51.95 50.11
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 72.03 65.71 62.83
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 18.42 20.83 23.00
نسبة السيولة (مره) 0.15 0.17 0.16
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 46.57 48.00 49.81