القائمة

معلومات التداول

2017 2016 2015
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 3.50 3.94 4.10
حجم التداول (دينار) 10,003,452 5,723,224 450,430,629
عدد الأسهم المتداولة 2,621,204 1,529,034 52,576,732
عدد العقود المنفذة 1,491 2,112 2,412
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 350,000,000 394,000,000 410,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2017 31/12/2016 31/12/2015

الموجودات(دينار)

2017 2016 2015
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 224,259,331 279,155,436 402,439,784
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 317,656,734 212,859,226 224,544,517
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 6,246,210 14,166,627 9,107,715
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 66,673,669 69,705,520 76,219,060
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 29,240,711 27,306,153 35,229,279
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 395,100,921 479,195,403 505,749,976
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,562,286,911 1,446,910,964 1,372,787,204
مخصص تسهيلات ائتمانية 49,321,331 73,120,373 53,758,509
فوائد معلقة 12,401,539 14,415,086 11,479,592
موجودات ضريبية مؤجلة 11,299,456 10,128,723 7,393,577
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 29,388,555 28,779,027 25,801,797
موجودات أخرى 190,054,528 171,778,337 185,458,594
مجموع الموجودات 2,832,207,026 2,739,985,416 2,844,731,503

المطلوبات(دينار)

2017 2016 2015
ودائع عملاء 1,808,308,934 1,703,401,315 1,900,905,886
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 306,217,195 384,284,349 316,010,975
تأمينات نقدية 96,179,696 87,959,874 86,902,100
أموال مقترضة 80,137,973 33,636,542 24,015,900
مطلوبات ضريبية مؤجلة 3,791,258 2,937,750 3,261,015
مطلوبات أخرى 69,160,648 62,590,745 59,382,158
مجموع المطلوبات 2,363,795,704 2,274,810,575 2,390,478,034

حقوق المساهمين(دينار)

2017 2016 2015
رأس المال المصرح به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المكتتب به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المدفوع 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 86,034,401 81,803,089 77,479,744
احتياطي اختياري 160,466,574 152,003,949 143,357,259
الاحتياطات الأخرى 14,498,643 13,753,283 13,580,635
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 20,000,000 20,000,000 20,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 8,135,930 6,133,272 4,280,152
الارباح (الخسائر) المدورة 79,275,774 85,999,129 89,880,864
مجموع حقوق المساهمين 468,411,322 459,692,722 448,578,654
حقوق غير مسيطرين 0 5,482,119 5,674,815
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,832,207,026 2,739,985,416 2,844,731,503

بيان الدخل(دينار)

2017 2016 2015
الفوائد الدائنة 138,865,522 127,452,480 129,783,872
مصاريف تمويل 44,281,156 37,617,749 39,515,093
صافي الفوائد 94,584,366 89,834,731 90,268,779
صافي العمولات 11,301,779 12,277,308 11,940,749
صافي الفوائد والعمولات 105,886,145 102,112,039 102,209,528
أرباح موجودات وأدوات مالية 1,486,392 323,451 198,000
أرباح عملات أجنبية 4,896,518 5,428,627 4,225,200
الايرادات الاخرى 11,142,154 11,500,270 21,267,340
اجمالي الدخل 123,411,209 119,364,387 127,900,068
نفقات الموظفين 26,548,039 24,834,174 23,134,334
استهلاكات واطفاءات 6,502,225 5,512,403 5,228,395
مصاريف أخرى 32,178,647 23,777,972 20,184,480
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 15,720,456 19,530,246 20,978,720
مخصصات متنوعة أخرى 1,287,777 2,250,699 1,815,203
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 82,237,144 75,905,494 71,341,132
الربح قبل الضريبة والرسوم 41,174,065 43,458,893 56,558,936
ضريبة دخل السنة 14,128,272 13,375,283 17,055,660
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 90,000 77,800 91,600
صافي الربح 26,955,793 30,005,810 39,411,676
حقوق غير مسيطرين 0 258,781 853,622
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 26,955,793 29,747,029 38,558,054

التدفقات النقدية(دينار)

2017 2016 2015
النقد وما في حكمه في بداية السنة 145,447,357 337,200,731 223,563,003
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل 24,702,768 -211,019,116 185,050,158
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 79,592,224 28,132,879 -62,429,705
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل 21,850,317 -10,061,273 -7,332,369
فرق عملات أجنبية 1,323,048 1,194,136 -1,650,356
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 272,915,714 145,447,357 337,200,731

النسب المالية

2017 2016 2015
معدل دوران السهم % 2.62 1.53 52.58
عائد السهم الواحد (دينار) 0.27 0.30 0.39
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.20 0.20 0.20
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 4.68 4.60 4.49
القيمة السوقية الى العائد (مره) 12.98 13.25 10.63
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 5.71 5.08 4.88
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 74.20 67.23 51.87
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.75 0.86 0.91
العائد على مجموع الموجودات % 0.95 1.10 1.39
العائد على حقوق المساهمين % 5.75 6.47 8.60
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 85.80 85.55 79.91
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 8.89 8.81 9.45
صافي الربح/اجمالي الدخل % 21.84 25.14 30.81
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.36 4.36 4.50
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 3.95 6.05 4.75
نسبة الملكية % 16.54 16.98 15.97
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 22.15 22.02 20.23
معدل المديونية % 83.46 83.02 84.03
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 74.66 76.19 77.93
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 55.16 52.81 48.26
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 73.88 69.31 61.92
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 29.98 31.77 32.68
نسبة السيولة (مره) 0.29 0.28 0.32
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 49.14 51.85 56.53