القائمة

معلومات التداول

2018 2017 2016
القيمة الاسمية للسهم (دينار) 1.00 1.00 1.00
سعر الاغلاق (دينار) 2.90 3.50 3.94
حجم التداول (دينار) 2,575,361 10,003,452 5,723,224
عدد الأسهم المتداولة 803,162 2,621,204 1,529,034
عدد العقود المنفذة 1,802 1,491 2,112
عدد الأسهم المكتتب بها 100,000,000 100,000,000 100,000,000
القيمة السوقية (دينار) 290,000,000 350,000,000 394,000,000
تاريخ انتهاء السنة المالية 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

الموجودات(دينار)

2018 2017 2016
نقد وأرصدة لدى بنوك مركزية 210,936,892 224,259,331 279,155,436
أرصدة لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 215,594,692 317,656,734 212,859,226
ايداعات لدى بنوك ومؤسسات مصرفية 8,750,300 6,246,210 14,166,627
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال قائمة الدخل 0 66,673,669 69,705,520
موجودات مالية بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل 127,683,431 29,240,711 27,306,153
موجودات مالية بالكلفة المطفأة 293,048,859 395,100,921 479,195,403
استثمارات في شركات حليفة 0 0 0
تسهيلات ائتمانية - صافي 1,632,672,467 1,562,286,911 1,446,910,964
مخصص تسهيلات ائتمانية 74,997,329 49,321,331 73,120,373
فوائد معلقة 11,647,484 12,401,539 14,415,086
موجودات ضريبية مؤجلة 29,918,911 11,299,456 10,128,723
موجودات ثابتة - صافي بعد الاستهلاك 26,106,712 29,388,555 28,779,027
موجودات أخرى 176,732,875 190,054,528 171,778,337
مجموع الموجودات 2,721,445,139 2,832,207,026 2,739,985,416

المطلوبات(دينار)

2018 2017 2016
ودائع عملاء 1,785,172,783 1,808,308,934 1,703,401,315
ودائع بنوك ومؤسسات مصرفية 223,387,840 306,217,195 384,284,349
تأمينات نقدية 94,713,087 96,179,696 87,959,874
أموال مقترضة 83,458,298 80,137,973 33,636,542
مطلوبات ضريبية مؤجلة 4,231,861 3,791,258 2,937,750
مطلوبات أخرى 84,919,461 69,160,648 62,590,745
مجموع المطلوبات 2,275,883,330 2,363,795,704 2,274,810,575

حقوق المساهمين(دينار)

2018 2017 2016
رأس المال المصرح به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المكتتب به 100,000,000 100,000,000 100,000,000
رأس المال المدفوع 100,000,000 100,000,000 100,000,000
احتياطي قانوني 91,350,185 86,034,401 81,803,089
احتياطي اختياري 171,636,452 160,466,574 152,003,949
الاحتياطات الأخرى 0 14,516,472 13,753,283
علاوة الاصدار 0 0 0
خصم الاصدار 0 0 0
اسهم الخزينة 0 0 0
أرباح موزعة 20,000,000 20,000,000 20,000,000
أسهم موزعة 0 0 0
فروقات ترجمة عملات أجنبية 0 0 0
التغير المتراكم في القيمة العادلة 4,142,689 8,118,101 6,133,272
الارباح (الخسائر) المدورة 58,432,483 79,275,774 85,999,129
مجموع حقوق المساهمين 445,561,809 468,411,322 459,692,722
حقوق غير مسيطرين 0 0 5,482,119
مجموع المطلوبات وحقوق الملكية 2,721,445,139 2,832,207,026 2,739,985,416

بيان الدخل(دينار)

2018 2017 2016
الفوائد الدائنة 146,443,509 138,865,522 127,452,480
مصاريف تمويل 55,498,598 44,281,156 37,617,749
صافي الفوائد 90,944,911 94,584,366 89,834,731
صافي العمولات 11,400,650 11,301,779 12,277,308
صافي الفوائد والعمولات 102,345,561 105,886,145 102,112,039
أرباح موجودات وأدوات مالية 3,642,536 1,486,392 323,451
أرباح عملات أجنبية 3,960,557 4,896,518 5,428,627
الايرادات الاخرى 15,001,618 11,142,154 11,500,270
اجمالي الدخل 124,950,272 123,411,209 119,364,387
نفقات الموظفين 26,709,630 26,548,039 24,834,174
استهلاكات واطفاءات 6,309,945 6,502,225 5,512,403
مصاريف أخرى 36,377,223 32,178,647 23,777,972
مخصص تدني التسهيلات الائتمانية المباشرة 2,328,885 15,720,456 19,530,246
مخصصات متنوعة أخرى -2,976,739 1,287,777 2,250,699
ديون معدومة 0 0 0
مجموع المصاريف 68,748,944 82,237,144 75,905,494
الربح قبل الضريبة والرسوم 56,201,328 41,174,065 43,458,893
ضريبة دخل السنة 13,967,820 14,128,272 13,375,283
ضريبة دخل سنوات سابقة 0 0 0
رسوم الجامعات والبحث العلمي وصندوق التعليم 0 0 0
مكافأة أعضاء مجلس الإدارة 90,000 90,000 77,800
صافي الربح 42,143,508 26,955,793 30,005,810
حقوق غير مسيطرين 0 0 258,781
صافي الربح العائد لمساهمي الشركة 42,143,508 26,955,793 29,747,029

التدفقات النقدية(دينار)

2018 2017 2016
النقد وما في حكمه في بداية السنة 272,915,714 145,447,357 337,200,731
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التشغيل -116,671,157 24,702,768 -211,019,116
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات الاستثمار 66,514,431 79,592,224 28,132,879
صافي التدفق النقدي من (المستخدم في) عمليات التمويل -15,884,632 21,850,317 -10,061,273
فرق عملات أجنبية 557,665 1,323,048 1,194,136
النقد وما في حكمه في نهاية السنة 207,432,021 272,915,714 145,447,357

النسب المالية

2018 2017 2016
معدل دوران السهم % 0.80 2.62 1.53
عائد السهم الواحد (دينار) 0.42 0.27 0.30
الأرباح الموزعة للسهم الواحد (دينار) 0.20 0.20 0.20
القيمة الدفترية للسهم الواحد (دينار) 4.46 4.68 4.60
القيمة السوقية الى العائد (مره) 6.88 12.98 13.25
الأرباح الموزعة الى القيمة السوقية % 6.90 5.71 5.08
الأرباح الموزعة للسهم الى عائد السهم % 47.46 74.20 67.23
القيمة السوقية الى القيمة الدفترية (مره) 0.65 0.75 0.86
العائد على مجموع الموجودات % 1.55 0.95 1.10
العائد على حقوق المساهمين % 9.46 5.75 6.47
صافي الفوائد والعمولات / اجمالي الدخل % 81.91 85.80 85.55
% الفوائد الدائنة / صافي التسهيلات 8.97 8.89 8.81
صافي الربح/اجمالي الدخل % 33.73 21.84 25.14
اجمالي الدخل / الموجودات % 4.59 4.36 4.36
% مخصص التسهيلات الائتمانية والفوائد المعلقة/ صافي التسهيلات 5.31 3.95 6.05
نسبة الملكية % 16.37 16.54 16.98
% حقوق المساهمين/اجمالي الودائع 22.18 22.15 22.02
معدل المديونية % 83.63 83.46 83.02
% اجمالي الودائع/مجموع الموجودات 73.80 74.66 76.19
% صافي التسهيلات الى مجموع الموجودات 59.99 55.16 52.81
صافي التسهيلات/ اجمالي الودائع % 81.29 73.88 69.31
% حقوق المساهمين/ صافي التسهيلات 27.29 29.98 31.77
نسبة السيولة (مره) 0.22 0.29 0.28
النقد + الاستثمارات/ اجمالي الودائع % 42.62 49.14 51.85